一些炒股的散户朋友可能不知道融券业务有什么用,有什么规则。今天,希财君将学习如何正确使用融券。
开立两融信用账户
首先要明确的是,使用融券业务是有条件的。开户前需要明确以下几点:
1.证券公司或下属营业部是否可以办理融资融券业务。
2.是否符合证券公司融资融券客户条件:20个交易日平均证券资产不少于50万;6个月以上证券交易经验;
3.信誉良好,不在公司信用业务黑名单库中的个人或机构;
4.非公司股东及关联方
为什么要融券?
说白了就是借股票,借股票的目的也是为了赚钱。例如,一位投资者确信一只股票将大幅下跌。他已经卖掉了所有的股票,但他仍然觉得这还不够。所以从证券公司借了一大笔股票卖出套现,等股价下跌后再低价买回股票,还给证券公司。这样可以赚取股票下跌的差价,只需要按照借入股票的天数向证券公司支付利息。
为什么证券公司愿意提供证券业务
证券公司将其持有的股票借给他人收取利息。一般来说,保证金融资的年利率为10%,利息按实际使用天数收取。为确保借出的证券能够安全收回,证券公司对保证金融资业务采取了一些风险控制措施。
例如,在中国证监会规定的股票中,降低股票交易风险;现金或证券公司认可的证券;保持担保比例,当信用账户总资产低于负债的1.5倍时,提醒额外担保,低于1.3倍。所以,你不必担心证券公司会赔钱。
融券与还券
融券需要考虑转换率。现金转换率为1,股票转换率通常小于1,质地优良的股票转换率通常较高。例如,如果你的信用账户中有50万元现金,如果你按100%的保证金比例,你可以向证券公司借入市值50万元的股票。若您的信用账户中有市值50万元的股票,按一般50%的折算率,您只能借入市值25万元的股票。
2015年以后,融券也变成了T+1.也就是说,你当天借的股票只能从第二天开始归还。如果第二天借的股票下跌,你可以以低价买回股票并返还给证券公司。如果借入的股票在第二天上涨,则应承担判断错误造成的投资损失。
还需要注意的是,出售融券的资金只能用于购买证券还款、支付融券利息或购买一些证券公司认可的高流通资产,而不是随意购买普通股。