对于已经决定基金固定投资的投资者来说,选择什么样的基金固定投资品种是最关键和最费力的环节。投资者在比较基金品种时,应参考哪些指标,以选择最佳的基金固定投资对象?
当我们考虑基金固定投资品种时,我们经常通过第三个平台比较基金数据。必须注意的数据有几个,包括基金经理、基金排名和基金评级。
看基金经理
基金经理的业绩需要关注基金经理管理的基金类型和工作回报。让我们通过比较两个基金经理的业绩来判断哪个基金经理是更好的候选人。
基金经理管理6只债券基金,除第一只外,其余5只工作时间超过2年,工作回报较高。为了比较基金经理的回报,需要分别转换成年回报率,然后进行平均水平。例如,基金经理的年回报率=(11.03%/(2*365+187)*365+…)/5.=5.61%
基金经理管理8只基金-4只货币基金和4只债券基金;易方达加强债券管理A 2年以上。基金经理的年化回报=3.22%
从以上比较可以看出,前基金经理手中的基金品种显然更适合作为我们基金投资的对象。
看基金排名
基金排名是显示基金实力最直观的数据。投资者应选择那些涨幅远高于同类平均水平的基金。更简单的方法是直接看四分位排名。阶段性增长反映了基金中长期(近一年、两年、三年)的业绩;从季度增长可以看出近两年的波动;年度增长是对基金长期发展的分析。
看基金评级
三五年评级为五星-晨星官网;其他券商评级机构为五星;晨星的评级具有很大的参考价值。一般选择成立3年以上的基金, 一般成立时间不到3年的没有评级。