一些货币基金在周末和节假日不分配预期年化预期收益的份额,也不更新预期年化预期收益数据。然而,在节假日后的第一个工作日计算、分配和更新数据,导致前一天每万元日预期年化预期收益特别高。周末,一些投资者会认购或快速赎回,并将几天的预期年化预期收益共同分配。这不公平吗?
快速赎回的资金不是货币基金股份赎回的资金,而是基金公司或代销机构提前支付的资金,相当于投资者将股份转让给他们。快速赎回不会影响T日的基金份额。这些股份只是由基金公司或代销机构持有的。
由此可见,基金的份额不会在周末和节假日减少。同时,货币基金的认购也在T+1日确认,节假日份额不会增加。
因此,无论有多少人选择在假期认购或快速赎回,在计算和分配预期年化预期收益时,预期年化预期收益总额和总份额保持不变。因此,基金的预期年化预期收益是每日分配还是叠加在一起,不会影响投资者的实际预期年化预期收益,应该是多少或多少。
至于为什么假期不每天分配更新,一方面是因为基金公司也要在周末和节假日休息,也可以避免重复劳动,减轻工作量。
更重要的是,预期年化预期收益分配需要一个复杂的计算过程,对于每天支付预期年化预期收益的基金,也需要一个非常严格的审计过程,不可能完全依赖于系统的自动分配。还涉及托管银行、支付渠道等。为了保证每个人的预期年化预期收入都是准确的,不在节假日分配预期年化预期收入。多发还好,万一少发,整体就乱了,摊谁肯定不愿意。