投资基金需要支付一定的管理费。根据基金类型和投资金额,管理费和托管费发生了变化。如何计算基金的管理费和托管费?
基金托管费:
基金托管费的收取与基金规模和所在地区有关。一般来说,基金规模越大,基金托管费用越低。基金行业越发达,基金托管费率越低,新兴市场国家和地区的基金托管费率相对较高。国际托管费率一般在0.2%左右,中国基金托管费年费率为0.25%。
一般情况下,基金托管费按前一天基金资产净值0.25%的年费率计提。计算方法如下:
H=E 年托管费率 当年天数
H基金托管费每日应计提取
E前一天基金资产净值
基金托管费每天提取,每月支付。基金管理人应当向基金托管人发出基金托管费转让指令,并在下个月第一天起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。法定节假日、休息日的,延长支付日期。
基金管理费:
基金管理费是支付给基金管理人的管理报酬,其金额一般按基金净资产值的一定比例从基金资产中提取。基金经理是基金资产的经理和用户,对基金资产的保存和增值起着决定性的作用。
基金管理费是基金管理人的主要收入来源,基金管理人的费用不能分摊给基金或基金公司,更不用说向投资者收取了。
一般情况下,基金管理费按前一天基金资产净值的1.5%年费率计提。计算方法如下:
H=E 年管理费率 当年天数
H每日应计提取的基金管理费
E前一天基金资产净值
基金管理费每天提取,每月支付。基金管理人应当向基金托管人发出基金管理费转让指令,经基金托管人审查后,自下个月第一天起3个工作日内一次性向基金管理人支付基金财产。法定节假日、休息日的,延期支付日期。