随着基金市场的日益普及,新基金的发行也越来越频繁。一般来说,在一周内,周一往往是新基金密集发行的时候。新基金吸引了越来越多的人的注意,尤其是一些龙头基金公司和明星基金经理发行的基金。当我们购买新基金时,有一些关键的选择,但不要盲目遵循品牌效用和明星基金经理的效果,合理的投资可以选择合适的基金。
1.产品类型的选择
股权基金也有不同的类型,对不同类型基金股票头寸的限制也有所不同。这些限制直接决定了基金的最大波动和收益特征。它也会影响基金的业绩。
股票基金:投资a股的资产比例不得低于80%,因此股票基金的股票头寸将始终保持在较高水平。
偏股混合基金:股票头寸比例一般为60%-95%,具有一定的可调性,比股票基金更灵活,
灵活配置基金:股票头寸一般为0-95%,这类基金的灵活性很高,当然也考验了基金经理的管理能力。
2、业绩比较基准
大多数投资者在调查基金时关注基金的绝对收益水平,很少关注基金的业绩比较基准。业绩比较基金相当于基金业绩的通过线,投资者也可以看到基金的投资类型偏好。
比如嘉实前沿创新,业绩比较基准是中证800指数收益率*60%+恒生指数收益率*20%+中债综合财富指数收益率*20%说明基金主要投资成长股和港股。业绩比较基准是基金投资目标的体现。
3、基金经理
重点对基金经理的实际管理经验、管理规模、历史回报等进行比较。
四、基金持有期
由于定期开放和持有基金更方便基金经理的运作,越来越多的基金采用定期开放和持有期发行的模式。作为投资者,我们应该知道我们投资的资金的流动周期有多长。例如,一些基金在两年内定期开放,即每两年开放认购和赎回。因此,我们应该确保投资的资金在两年内不会使用。基金的持有类型一般从名称上可以看出,例如,鹏华起航两年,封闭经营混合型证券投资基金。
5、募集上限
一些基金产品将设定募集上限。比如中欧责任投资的募集上限是100万。但由于之前爆款基金的表现,这两天募集基金已经超过100亿,基金公司不得提前结束募集期,按比例配售。
6、费用
虽然交易成本不是我们选择基金的决定性因素,但也需要考虑。大部分股票基金和混合基金的管理费率基本为1.5%,少数偏债基金和指数基金较低,部分基金采用低利率模式;托管费一般为0.25%,少数基金较低,认购费一般在100万以下。认购金额基本为1.2%左右,部分渠道可能存在优惠利率。可以多渠道比较。
7、风险等级
不同的基金风险水平也不同,投资者需要选择符合自身风险承受能力的基金。