在股票交易中,如果你在这个时刻以价格买入股票,那么这个价格就是你股票的成本价格。这个价格的上涨或下跌是你利润或损失的一部分。如果是基金呢?是不是说今天买了基金,今天基金净值涨了就开始赚钱?我们来看看基金收益的计算。
在了解基金的交易规则之前,我们应该首先了解基金念。基金净值,又称基金单位净值,是每个基金单位的净资产价值,相当于基金总资产减去总负债后的余额,然后除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的认购和赎回以此价格进行。因此,基金净值是基金的价格。基金每天只有一个净值,休市后公布。
基金交易不同于股票交易。股价实时波动。当你在什么时候买入时,价格就是你的成本价,而普通的开放式基金每天只公布一个基金的净值。无论你在交易时间内什么时候买入,都是基金的净值。基金认购相当于购买基金份额,只有当基金份额确认时,基金才开始计算收入,如果当天购买基金,一般到第二个交易日,即提交认购申请后,从下一个交易日开始计算基金收入,客户需要在第三个交易日查询头寸收入,但收入计算日期仍为第二个交易日。
也就是说,在基金认购当天,无论当天基金净值涨跌多大,都不会影响投资者的盈亏,但会影响投资者的持仓成本。
对于股票基金、混合基金、债券基金等,还有一个重要的时间点,是下午3点,假设你在下午3点前成功认购基金,所以在第二个交易日(注意交易日,在自然日,如果假期延迟)确认基金认购份额,并开始计算损益,在第三个交易日可以开始检查头寸。如果是下午3点以后认购的基金,此时市场已经关闭。虽然资金已经转移,但也相当于第二个交易日认购,基金份额在第三个交易日确认。如果是新基金认购,基金盈亏计算日期从基金成立日期开始计算。
对于货币基金等非净值品种,如果遇到节假日,假设认购当天下午3点前认购成功,第二天是非交易日,第三天是交易日,然后到第三天确认基金份额,即第三天开始计算收入,如果持有基金,下午3点前赎回,第二天是非交易日,第三天是交易日,所以,赎回股份要到第三天才能确认,但在非交易日仍能享受收益。