基金交易中的第一步是什么？基金交易有哪些步骤？

基金投资的第一步是什么？有的人会回答：“开户”，当然，这也没错，但是基金实际操作中的第一步是什么呢？

基金投资，理念要走在操作前面，先拿两个问题问问自己：第一，你能投资多少时间？第二，你有没有做过风险承受能力的测评，测评是多少分？

然后我们才可以开始具体的步骤。

投资周期的问题解决了你的基金策略可以是什么风格。

如果你的投资周期可以达到20年以上，比如说储备养老金，这个周期比较长，你可以选择激进一点的基金，比如全部配置股票型基金，但是要注意分散投资，比如说选择不同基金公司，投资不同板块的基金，相关性越小越好。

如果投资周期是10年以上，比如储备教育金，你可以稍微稳健一点，70%的股票基金加上30%的指数型、债券型基金。

如果投资周期更短，大概四五年，投资风格就要偏保守了，股票基金所占的比例要更小，起码要保证其他稳健类别的基金占比40%以上。

然后再结合风险承受能力进行评估，如果你是一个完全保守型的投资者，哪怕你的投资周期有二三十年，你也不能选择激进的投资组合，你的风险承受能力决定了你对短期内波动的态度，心态不稳，也不可能坚持长期投资。

接下来就是选基金了，尽量选择那些有较多历史数据参考的，被专业机构评估过的基金。

基本上到这里整个投资计划就差不多完成了，做基金投资从来不是一支基金单枪匹马的战斗，而是一个基金组合的团战，之后每一次策略的调整一定要从整体的情况去看。