要真正了解一只基金,我们不应该只停留在了解基金净值、历史业绩和排名的水平上。真正了解一只基金可以帮助我们快速做出判断。如果我们想全面了解一只基金,我们可以从基金招股说明书开始。
说到基金招聘书的文字内容很多,一个字一个字看很费精力,没必要。我们只需要找几个关键点来理解。
首先,找到基金投资。
一般在招股说明书的第八至第十部分。以易方达消费行业股票为例。
投资目标
这一点非常重要的前提下,追求超越业绩比较基准的投资回报是非常重要的。
投资范围
本基金为股票型基金,投资比例为:股票资产占基金资产的80%-95%,基金持有全部权证的市值不得超过基金总资产净值的3%。基金保留现金和投资于到期日一年内的政府债券的总比例不得低于基金资产净值的5%。基金投资于中证指数公司定义的主要消费行业和可选消费行业的股票比例不得低于股票资产的95%。
投资理念
基金通过投资竞争优势强的消费行业上市公司,抓住中国经济增长和居民消费升级过程中的投资机会,努力实现基金资产的长期稳定增值。
基本上可以把握基金经理的节奏,了解基金的投资方向、资产配置比例和投资风格。结合基金的历史表现,如果与我们的需求一致,可以纳入选择范围。