投资基金组合的方式是进行资产配置。有些人更激进,有些人更稳定,每个人的情况都不同。我们应该如何建立自己的基金组合?
在开始投资之前,首先要做的是了解你的风险偏好和风险承受能力,并知道你可以承担损失的上限。然后根据自己的风险偏好和投资期限设定合理的投资目标。
在了解了自己的风险偏好并设定了投资目标后,下一步就是进行资产配置。一个好的合理投资组合应该既有攻防,又有资产配置比例的风险控制。例如,平衡稳定的投资者可以按照4321的规则配置股权基金、约30%的债券基金、20%的货币基金和10%的黄金资产ETF。平衡收入、风险和流动性。
建立资产配置比例结构后,我们应该开始确定基金的类型。市场上有很多种基金,分类方法也不同。更稳定的方法是尽可能全面覆盖,分散投资于不同类型的资产和板块。无论市场风格如何转变,你总能分享市场份额。
确定好基金的类别,下一步就是确定具体的基金。我们可以从基金公司、基金经理、基金长期短期收益、基金规模、基金风险收益特征、业绩比较基准等方面逐层筛选。
最后,选择投资方式。简单来说,基金分为一次性投资和固定投资。一次性投资对择时能力和资金都有一定的要求。如果达不到水平,选择固定投资更安全。固定投资简单省时省力,无需选择。