许多投资者希望将头寸收入的变化变成资本曲线图,这在基金产品中非常常见,即基金净值趋势图。净值曲线图相对简单,只要数据完整,插入折线图,但如何计算股票交易过程中账户的资本净值?教你一个简单的方法,让你轻松地制作一个高净值曲线图。
净值也称为折扣价值。所谓净值,是指资产现值与原值的余额。一般来说,与本金相比,还剩多少钱?因此,净值应反映本金。在投资过程中,由于本金和当前总资产是两个数据,人们习惯于直观表达,因此初始价值通常用1表示,即本金,当前价值用净值表示,也就是比较本金的收益率。因此,净值最简单的计算公式是:
净值=1+收益率
也就是说,如果你说收益率,人们很容易知道你的资产变化。如果收益率为50%,则净值为1+0.5=1.5,收益率=收入/本金,这个过程一直在跟踪资产和本金,因为资产每天都在变化,所以要每天计算收益率的值,转换为净值。
收益=总资产-本金
收益率分为累计收益率和实时收益率,即总收益率和日收益率。如果本金不变,累计收益率=累计收入/本金=累计净值+实时收益率-1,即阶段计算与日常计算相同。你不必计算每天的实时净值,只要你用累计收益率代替它。
累计净值
但现实情况是本金不一定是整数,也随时变化,如提取资金或增加资金,这次使用累计净值的概念,所谓累计净值,是资金提取或增加净值保留,本金调整到现有价值,净值=累计净值+今天的收益率,所以本金=资产+调整资金的具体例子如下:
101-100/100+1=1.01.资产变为101万。
本金增加100万,净值变成净值+新增资金=101+100=第二天资产201万,净值计算结果如下:
202-201/201+1.01=0.005+1.01=1.015。
本金减少50万,资产变成净值-资金减少=202-50万=152万,如果第三天收入不变,资产将变为202-50=本金为152万,收益率为0,净值计算结果如下:
152-152/152+1.015=1.015。
净值的主要目的是看到你的收益率变化,所以保持连续性是主要工作,需要考虑本金和收入的变化。净值曲线是你的成品,值得每个投资者关注。