万份预期收益和基金净值是衡量基金理财产品预期收益水平的指标,在投资市场中占有重要地位。万份预期收益和基金净值有什么区别?他们有什么异同?今天我们来讨论一下。
1.万份预期收益和基金净值有什么区别?
1.代表不同的含义
10000份预期收益:基金公司通常每天公布基金单位当天实现的10000份预期收益,即1000份预期收益1000元基金的预期收益。
基金净值:净值是指当前基金净资产除以基金份额,用于投资者计算认购份额,估算基金价值。
2.不同的计算方法
10000预期收益:基金每天实际获得的预期收益仅取决于1000预期收益。投资1000元货币基金,当均7天年化预期收益率为3.01%,1000预期收益率为1000.那一天就赚了1.0021元。
基金净值:基金净值可用于计算基金最终预期收益,其计算公式为:基金预期收益=基金份额 (赎回日基金单位净值-认购日基金单位净值)-赎回费用;
比如一个投资者买了1000只基金,认购当天基金净值1,3年后净值1.5000,预期收益是多少?基金预期收益(三年以上免除赎回费)=1000*(1.5000-1.0000)-0=500元。
因此,该基金三年内可获得500元的预期收益,预期收益率为500/10000元=50%,即三年累计预期收益率为50%。
3.反映不同的功能
10000预期收益和基金净值是衡量基金预期收益能力的指标,但1000预期收益一般处于7天预期收益率之前,基金净值为投资者提供购买参考依据。
以上关于预期收期收益与基金净值的区别,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资要谨慎。