投资黄金的最佳方式是注意投资比例。一般来说,黄金在整个投资中的比例应控制在10%左右。金,但不能全是黄金。以下是国内投资者参与黄金投资的八种方式:
纸黄金:
纸黄金是一种个人凭证黄金,不能兑换成金条,只用于交易和投资。个人纸黄金的交易记录仅反映在银行的黄金存折账户上,即纸,不涉及实物提取或交付。它的主要功能是投资。个人通过低买高卖赚取差价,分享黄金上涨的盛宴。
优点:门槛低,最低交易起点0.01克,24小时交易,可以用银行委托工具买涨买跌,无需实时盯着市场。
缺点:银行收取交易点差,即交易费,通常为0.8-1元/克。
黄金定投:
黄金固定投资类似于基金固定投资和银行零存取款,更适合中长期投资。AU999价格按月或按日购买,购买成本可以最大限度地摊平,没有任何手续费。
固定投资复利预期年化预期收入可观,特别适合震荡市场,下跌应多投资,上涨可少投资。赎回可选择现金赎回和黄金赎回,需要支付手续费和产品加工费。
优点:起点低(1克起存,或100元起投),无手续费购买,强制储蓄,懒人理财。
黄金定投也要货比三家
黄金ETF
大型黄金制造商将实物黄金寄售给基金公司,然后基金公司在交易所公开发行基金份额,卖给各类投资者。商业银行分别担任基金托管银行和实物托管银行,投资者可以在基金存续期间自由赎回。投资者可以像买卖股票一样方便地交易黄金ETF。
交易方便,管理成本低约0.40%,流动性强,是普通投资者分享黄金盛宴的方式之一,也可以投资实物的平稳风险。
期待黄金ETF上市
黄金股票:
黄金股是股市的板块分类,是黄金投资的延伸产品。由于买卖黄金股票不仅是对金矿公司的投资,也是对黄金的间接投资,这种投资行为比简单的黄金交易或股票交易更复杂。投资者不仅要关注金矿公司的经营状况,还要分析黄金市场的价格走势,A股票业务为黄金的公司有:中金黄金、紫金矿业、山东黄金,只能买涨。
实物黄金:
黄金实物投资是指持有金条、金币、黄金首饰等。作为国际硬通货黄金,具有很强的保值增值作用。俗话说繁荣的书画,乱世的黄金。如果社会稳定,经济繁荣,投资黄金的比例需要控制,一般占资产配置的5-10%。(投资组合)
实物黄金的实现(黄金回购)比较麻烦。金条的回购地点主要是商业银行、黄金超市、大型商场和黄金投资有限公司,金币的回购地点主要是二级市场,如邮政货币卡市场。金条回购费一般为2%~6%。
优点:可收藏,适合长期投资,可实物质押等。
缺点:加工成本溢价过高,回购流动性差,只能看涨。
如何识别掺假黄金?
黄金T+D:
标准化合同由上海黄金交易所制定,规定在未来特定时间和地点交付一定数量标的物。
杠杆交易10倍,可买涨买跌,24小时交易,风险较大。
黄金期货 :
以国际黄金市场未来某个时间点的黄金价格为交易目标的期货合约,投资者买卖黄金期货的盈亏由进出两个时间的黄金价差来衡量,合同到期后实物交付。
杠杆10倍,手续费很低,可以买涨买跌,没有夜市,交易4小时,需要平仓。
伦敦金(国际现货金):
伦敦黄金不是黄金,而是贵金属保证金的交易方式。它起源于伦敦,在国际市场上已有300多年的历史,是市场上最受欢迎的黄金投资方式。简而言之,伦敦黄金是400盎司金砖的狭义名称,纯度为99.5%,储存在伦敦城市地下金库中。广义上说,伦敦黄金是指所有交易的现货黄金。
手续费高,杠杆率100倍,24小时交易,年化预期收入高风险高。