许多人在使用信用卡的过程中会突然被银行通知,该卡已被冻结或成为高风险卡。事实上,正常使用信用卡不会导致冻结,那么银行会注意到什么原因呢?信用卡被冻结的原因是什么?
1.通过中介提交信息的,只要有嫌疑,就会直接封卡。
数月在同一时间POS机器重复操作。
3.一张卡的额度是一万,刚激活就在pos上次刷掉机器。
4.同一张卡每月定期刷同一台封顶机,占用银行资金。
5.超过正常运营时间有交易,如批发市场商户下班后有交易。
6.支付宝短时间内支付过多,如中信单笔最高1000,多次交易998、995、899、999等类似数字。
7.信用卡长期处于空头状态。例如,如果还款日整数在短时间内进入,整数将出来。如果其他时间没有信用卡记录,且不到2笔,则可以在几个月内检测到后台系统。
8.用自己的信用卡使用自己的信用卡POS机器定期刷也可以检测到。
9.10000,50000, 100050, 200040,9998, 9995, 19999.50, 10200, 20400,10500, 50500涉嫌套现。
10.同一张卡在30分钟内在两个或两个以上的终端上进行交易,无论成功与否,包括余额检查。