闲置信用卡有哪些风险？

如今，由于工作和生活的需要，我每个月都有几张储蓄卡和信用卡，但不是每张卡都用这么多银行卡。总有几张卡在家里闲置了很长时间。有些人想去银行取消，但也因为排队或工作人员说服不扣钱可以先保留等原因，没有取消。这里小边提醒您，银行卡闲置应尽快取消，否则可能被罪犯使用，造成不必要的损失。

闲置信用卡的风险是什么？

1、诈骗

市场上有一些黄牛以上100元的价格购买闲置银行卡。他们买这张卡有什么用？事实证明，这些卡片中的一些是用来转移犯罪分子的欺诈资金的。虽然收购银行卡的中介一再声明不会用于非法活动，但保证的可信度很低。许多市民没有参加任何非法活动，但接到警方的电话，称他们涉嫌欺诈，这是由闲置银行卡造成的。

2、洗钱

还有一些银行卡是为了将海外资金转移到，或者将黑钱转移到国外，以达到洗钱的目的。洗钱时，犯罪分子首先将资金存入收购的银行卡，然后将银行卡带到海外消费，或与商家勾结，通过虚构交易提取现金，实现资金转移。此外，洗钱人将黑钱存入金融机构后，可利用网上银行、电话银行、ATM等先进支付工具在多个银行卡账户之间进行多次跨银行转账，使监管机构难以追踪资金的真实来源。在施展了一系列乾坤大移后，非法资金将被合法化。

其他人购买银行卡是为了商业贿赂。贿赂者将现金存入匿名银行卡的送礼方式更容易被企业和一些个人接受。由于受贿人需要匿名接受汇款、转账和消费，一些买家经常在网上应该有名称和密码。

3、逃税

逃税人通过购买大量其他银行卡，然后通过银行工资支付系统支付这些银行卡工资，也可以是劳动力费用等，简而言之，以各种名义进入这些银行卡，然后迅速取出，从而在账户中虚构大量成本，实现逃税的目的。

有人说，为了逃税而购买他人银行卡的人可能会给持卡人带来税务麻烦。由于现行个人所得税制度，个人年收入达到12万元，需要向税务局申报。如果银行卡的所有者不知道他的银行卡上有很多收入，也没有主动申报税款，他可能会被税务机关采访并缴纳相应的税款。

4.避免内幕交易

中国证监会对内幕交易的调查和处罚力度越来越大，对内幕交易表示零容忍。有内幕交易的人不再敢用自己的账户交易，亲友的账户也受到严格监控。使用购买的银行卡开立股票账户，然后进行内幕交易，可以有效避免中国证监会的监督。

然而，对于那些使用他人银行卡进行内幕交易的人来说，也存在很大的风险。一旦银行卡所有失去了银行卡，股票账户中的资金就很难取出。

5、藏匿财产

有些人购买别人的信用卡是为了隐藏财产，也是为了避免债务，在大量债务的情况下，不想归还，通过隐藏财产，然后宣布破产以避免偿还债务。

6.网点刷信用

当我们在网上购物时，我们首先看到的是商店的信用。没有良好的信誉，就没有办法吸引顾客，所以很多商店都刷信用。刷信用的方式很简单，有很多平台专门从事网络刷信用，首先信用投机者需要准备银行卡，由网上店主货架上一批低价商品（主要是点卡、充值卡等虚拟产品），然后信用投机者开始不断购买卖方的产品，购买确认收货后，不需要收货时间，一天可以飙升。然而，由于购物网站讨厌这种作弊方法，一旦发现，商店将被关闭。因此，信用投机者需要大量银行卡以不同的身份证开立，以避免网站监控。

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