在使用信用卡的过程中,你收到过银行的风险提示吗?——
尊敬的客户,你的信用卡最近有风险交易,提醒规范用卡。银行为确保信用卡安全,将按照监管要求采取降低信用卡额度等措施。
我相信你一定有一个问题:上个月一直在正常消费,你怎么能成为银行风险控制的目标呢?事实上,许多信用卡朋友已经向小边收到了类似的短信,那么银行风险控制的情况是什么呢?哪些信用卡行为将被视为现金流出?
据了解,符合以下特点的刷卡行为风可能会被风险控制系统预警:
1.单笔刷卡金额超过90%,其中整数金额较大,如2万、4万等。
2.刷卡时间:非营业时间刷卡。
3.刷卡间隔:60分钟内交易3笔以上。
4.撤单交易:一天内同一张卡pos机上操作。
定时、定机、定卡、定额、交易。
6.还款两三天后用光卡内额。
银行很容易将上述行为视为套现,从而成为风险控制的目标。因此,当卡友刷卡时,尽量避免类似的行为,以免躺下。