新产品上市！超级玛丽9号大病保险值得购买吗？

3.5%的时代已经结束。君龙人寿在超级玛丽8号的基础上，更新了其产品。超级玛丽9号重疾险。

那么超级玛丽9号大病保险值得购买吗？超级玛丽8号能延续性价比高的特点吗？和超级玛丽8号大病保险有什么区别？让我们揭开它的神秘面纱~

本文主要内容如下：

1、超级玛丽9号重疾险值得购买吗？

最近，受预定利率下调的影响，保险公司下架了一些3.5%的大病保险产品，推出了包括超级玛丽9号在内的全新3.0%大病保险。

关于超级玛丽9号的保障细节，已经整理成表格，大家可以看下图:

从表中可以看出，超级玛丽9号大病保险的投保规则与大多数大病保险产品相差不大，缴费期限方面最长支持分为35年，目前这一点比较少见。

但需要注意的是，0-35岁的人最多支持30/35年，35岁以上的人最多支持20年。

下面我们继续分析超级玛丽9号大病保险的保障责任:

超级玛丽9号也有大病/中症/轻症保障，基础保障全面；而且大病赔偿后，还可以赔偿轻/中病，提高了我们的赔偿概率。

轻度疾病和中度疾病也可以分享赔偿次数，最多能赔6次，相对较强的保证灵活性。

另外，这个产品还是被保险人自带豁免责任，当被保险人在保证期间被诊断为轻度/中度/重度疾病时，后续保费也可以免除，可以有效减轻我们的经济负担。

超级玛丽9号重疾险的亮点之一是:可选责任丰富。

第二次重大疾病保险:60岁前确诊重疾，间隔3年后，无论是同一重疾(不同部位)还是不同重疾，都可以再次确诊基本保额120%赔偿。
疾病关爱金：疾病关爱金：大病/中症在60岁前确诊，分别在60岁前确诊80%/30%的额外补偿基本保额。
恶性肿瘤-重度医疗津贴保险:首次非癌→癌症，间隔180天，基本保额赔偿40%，每隔1年仍处于严重癌症状态，基本保额分别赔偿40%/20%；第一次癌症→癌症，每隔一年支付一次，每隔一年支付一次，40%/40%/20%的基本保额。
恶性肿瘤-重度扩展保险金:第一次确诊原位癌或癌症-轻度，然后再次确诊癌症-重度，支付基本保险金额的50%。
死亡保险：被保险人在18岁前死亡时，应当向已缴保费、现价较高的人支付赔偿金；被保险人在18岁后死亡时，赔偿100%基本保额。
投保人豁免：当投保人确诊合同约定时大病/中症/轻症，或身故/全残了，后续未缴保费可免除但保单仍然有效。

总的来说，超级玛丽9号大病保险不仅基本保障全面，而且责任丰富实用。

除了常见的严重疾病二次赔偿和疾病护理基金外，还有实用的癌症医疗保障，可以满足消费者的不同需求，特别是关注癌症医疗保障的朋友，该产品值得考虑。

俗话说“没有对比就不知道差距”。单纯看超级玛丽9号大病保险的保障内容，可能看不到门道。

因此，下面还将结合超级玛丽8号，谈谈超级玛丽9号重疾险在哪里发生了变化。

超级玛丽9号是在超级玛丽8号的基础上推出的新产品，都是君龙人寿保险承保的重疾险。

所以在基本责任方面，超级玛丽9号和超级玛丽8号是一致的，没有区别。两款大病保险产品的区别主要是可选责任的赔偿。

与超级玛丽8号相比，超级玛丽9号有升级的地方也有降级的地方，这里也一一整理出来：

超级玛丽9号重疾二次赔付基本保额120%；超级玛丽8号重疾二次赔偿基本保额为100%，这也意味着超级玛丽9号重疾保额较多，重疾保障力度较大。

超级玛丽9号支付基本保险金额的50%；超级玛丽8号只支付基本保险金额的30%，这显然对消费者更有利，可以让我们获得更多的保险金。

60岁前第一次确诊大病，超级玛丽9号额外赔偿基本保额80%；但是超级玛丽8号大病额外赔偿更大，可以赔偿100%基本保额。

超级玛丽9号第二、三次保险金分别支付40%/20%的基本保额；超级玛丽8号第二、三次保险金分别支付50%/30%的基本保额。

超级玛丽9号作为3.0%的新产品，主要是微调部分可选责任的保额，比如重疾二次赔偿比例较高了，但整体费率上涨幅度不大。

总的来说，与其他3.0%的大病保险产品相比，超级玛丽9号大病保险的性价比优势依然明显。如果你追求大病保障，你可以考虑这个产品。

总的来说，超级玛丽9号大病保险不仅基础保障全面，可选责任丰富，而且价格优于市场上大多数3.0%的大病保险。

第二次大病保险附加后，基本保额最高可赔偿220%，保障力度很大，适合追求保障力度大的朋友。

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