所谓融券,就是从证券公司借出一只股票,在二级市场卖出。从第二天开始,可以在融券期限内的任何一天将相同数量、相同类型的股票退还给证券公司,并根据使用天数支付相应的利息。这是证券公司为一些优质客户提供的一种信用交易方式,那么应该如何操作呢?今天,希财君将向大家学习。
如何开立两融信用账户?
首先,使用证券交易所业务必须首先开立一个特殊的信用账户。一个人只能以两个金融信用账户的名义开立,同一证券公司只能开立一个信用账户。如果你想更换开户的证券公司,你必须先去原来的证券公司取消账户。此外,新开户的证券公司仍需满足20个交易日内50万日平均资产的要求。
普通账户和信用账户
普通账户和信用账户相对独立,两个账户中的股票可以直接转移,但现金必须通过三方关联的银行卡转移。股票转让只能在开盘时间内操作,转让当天股票冻结不能卖出,第二天到达后才能卖出。如果转让当天需要交易,可以在委托当天撤回订单,股票会回到普通账户。同样,我们也可以将股票从融资融券账户转回普通账户,选择划出信用账户。
当天在普通账户购买的股票可以转入信用账户,但只能在第二天到达。因此,即使当天转入信用账户,也不能作为担保。一旦转账,普通账户就不能再出售,否则将导致转账失败。还应注意的是,只有证券公司的股票才能转入信用账户。
融券担保品
由于融券业务采用保证金交易,需要持有现金或股票才能卖出。一旦普通账户中的资金和股票成功转入信用账户,就可以作为融资融券的担保产品。这些担保产品的价值可以根据不同的转换率计算。例如,客户信用账户中有50万现金和市值50万的贵州茅台股,现金转换率为1,茅台转换率为0.7.那么他的担保品的价值呢?=50万+50万*0.7=85万
两融授信额度
信用额度是指证券公司根据客户信用状况、担保价值、市场状况和自身财务安排,授予客户融资买卖的最大限额。证券公司将根据客户资格的变化及时调整信用额度;客户也可以根据自己的需要申请增加或减少信用额度。客户融资买卖总额不得超过此信用额度,信用额度一般为担保价值的1倍至1.5倍。
保证金比例
根据交易所的规定,出售保证金时,保证金的比例不得低于50%。如果你想出售一只价格为10元、保证金比例为50%的股票,按照上面的例子,保证金的价值是85万,那么出售这只股票的最大数量是85万/10*50%=17万股。当证券公司持有的股票数量超过17万股时,你就可以出售这些股票。