当存款超过一定金额时,为了保证资金来源的合法性,银行风险控制系统可能会提示风险,那么多少个人存款会触发呢?希财君为您准备了相关内容供参考。
2/22更新:
因技术原因暂停个人存取现金超过5万元的规定。
监控多少个人存款?
只要是一个明确的合法收入来源,无论你存多少钱没有问题,但根据相关规定,如果个人处理超过5000元或外币等值超过10000美元现金访问业务,应识别和核实客户身份,了解和注册资金的来源或使用,但由于技术原因暂停。
需要注意的是,这里指的是现金,网上转账也没关系。
此外,只要是正式的收入来源,一般没有影响,监管的目的是防止金融欺诈,值得注意的是,只要存款来源合规,无论存款多少,都没有问题,如果资金来源违法,交易可疑,即使隐藏,无论存款多少,只要发现都会冻结。
调查个人存款多少万?
银行不会采取任何调查行为,这个过程属于对交易行为的关注,不会对业务处理产生任何影响。
这样做的目的也是为了确保人民资金的安全,只要正式的资金来源对访问没有影响,具体来说,如果客户处理人民币5万元或外币1万美元以上现金访问业务,将通过验证身份信息、验证资金来源、验证资金三个步骤。
希望以上内容能对大家有所帮助~