祥瑞保2.0重疾险有哪些优缺点？谁适合买？

伴随着3.5%的预定利率下调，保险公司为了在新的预定利率环境中抢占市场份额，越来越卷入其中。

最近，瑞华健康推出了祥瑞保险2.0大病保险，主要不分组赔偿6次，大病赔偿后可赔偿轻中症。

那这款吉祥保险2.0重疾险有哪些优缺点？呢？谁适合买？今天我们就来扒一扒。

本文的主要内容如下：

一、祥瑞保2.0重疾险有哪些优缺点？

祥瑞保险2.0是一种多次赔偿重疾保险，在多次患重疾的情况下，可以大大提高我们的赔偿概率。

话不多说，我们先来探索祥瑞保2.0的保障图：

祥瑞保2.0重疾险最高支持55岁投保的人，这也是市场上大多数大病保险的保险年龄上限。

付款比较灵活，提供了6个付款期限可供选择，最长支持时间分为30年，能有效地减轻我们的支付压力。

接下来我们再品一品祥瑞保2.0重疾险的保障亮点：

癌症复发显然比癌症更可怕；据统计，90%的癌症复发和转移发生在术后5年内。

大病保险只能赔付一次，对于普通家庭来说远远不够，很难完全转移患大病后的经济损失风险。

而祥瑞保2.0重疾险，重/中/轻症不分组分享6次赔偿，轻/中症最多可赔偿5次，使我们生病后的经济保障更加充足。

患上严重疾病后，身体往往会陷入虚弱期，身体的抵抗力也会减弱，在此期间患轻/中度疾病的几率也会明显增加。

一般情况下，大病保险在赔偿大病后，不再赔偿轻/中病，那么后续被保险人再次患上轻/中病就无法得到相应的保障。

针对这种情况，祥瑞保2.0大病保险提供了非常合适的解决方案，即重疾赔完后，间隔90天，再患与重疾不同组的轻/中等疾病也可以赔偿，不用担心后续患轻/中症。

祥瑞保险2.0重疾保险有丰富的可选责任，包括重疾额外赔偿、心脑血管二次赔偿、癌症津贴等，可以满足不同人群的个性化保障需求。

60岁前额外赔偿的，被保险人在60岁前第一次确诊重疾，能额外赔偿60%基本保额，加强大病保障，非常适合追求大病保障的朋友；

还有心脑血管二次赔偿责任，第一次非特定心脑血管疾病→特定的心脑血管疾病，间隔期仅180天，就能获赔120%保额，建议家里有心脑血管疾病史的男性朋友加上这个责任。

总的来说，祥瑞保险2.0大病保险的优势还是很明显的。重中轻症不仅可以分享6次赔偿，还可以提供全面的保障。

但是祥瑞保2.0是一种可以多次赔偿、终身保险的大病保险，所以价格会比较高。

如果是预算有限的朋友，建议优先考虑30年或70岁的单一重疾保险，首先保证重经济责任的生活阶段，然后根据需求和条件进行补充；

如果是预算充足的朋友，可以一步到位，直接选择吉祥保险2.0终身大病保险，或者点击下面的小卡片，预约专业老师介绍更多性价比高的大病保险产品。

如果你想先了解自己，也可以继续往下看，介绍市场上还有哪些重疾险值得购买。

一般来说，多次支付的大病保险保费相对较高，更适合预算充足的朋友；

而且一次性支付的大病保险保费会更低，也更适合预算有限的朋友。

以赔付次数为依据，列出市场上值得购买的重疾险产品，供大家参考：

直接得出结论：

在消费者心目中，君龙人寿的超级玛丽系列大病保险产品往往与“高性价比”挂钩。

近期上架的超级玛丽9号，无论是保证到70岁还是保证终身，价格都很有优势，在表格计算的条件下，30岁的朋友只需要3000出头投保。

并且在附加重疾二次赔偿后，基本保额最高可赔偿220%，大病保障力度充足，非常适合追求高性价比的朋友。

众所周知，严重疾病保险的健康通知相对严格。如果你有异常的身体朋友，你可以考虑表格无忧2.0重疾险(A款)。

i无忧系列大病保险的特点是宽松的健康通知，即使身体有小问题，买不到其他产品的朋友也有机会正常投保。

如果是想多次赔偿的朋友，建议选择祥瑞保2.0重疾险，最多支付6次，足以给我们足够的保证，但是价格会稍微贵一点，所以更适合预算充足的朋友。

以上就是“吉祥保险2.0重疾险有哪些优缺点？从保障责任的角度来看，祥瑞保2.0重疾险基本没有短板。

虽然价格高于单次赔偿大病保险，但与传统的多次赔偿大病保险相比仍有优势。因此，建议您有条件尽快配置，尽早投保和享受。

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