非法买卖银行卡形成灰色产业链 身份证50元一张

非法买卖银行卡“产业链”

非法购买身份证 

身份证来源：一是业主丢失的身份证，被发现后出售；二是通过QQ集团等渠道在线销售银行卡。购买价格从50元到150元不等。

组织人员开卡 

使用购买的身份证到银行开很多卡，因为一些银行审计检查不严格，或者为了工作表现，“通常很难判断照片是否是我自己”，导致这些人使用其他身份证在银行开了很多银行卡。

网上卖卡的“卡头”

每套银行卡从500元到1000元不等。出售的银行卡主要用于电信诈骗、伪卡盗窃、洗钱、赌博、贿赂等下游犯罪资金的转账和提取。

广东发卡4.96亿

截至2014年底，广东已发行4.96亿张银行卡，2014年广东已发行60.6亿张银行卡，交易金额达37.8万亿元。

昨日，广东省公安厅召开了打击银行卡犯罪“海燕”系列专项行动新闻发布会。据了解，目前网上非法银行卡已形成“灰色产业链”，从购买身份证到冒充银行卡，到网上销售和实施电信欺诈、伪卡盗窃、洗钱、赌博、贿赂等下游犯罪，是电信欺诈、克隆卡盗窃等犯罪的重要驱动力。据报道，公安经济调查部门已将其列为今年的重点工作之一，并将组织专门力量进行强有力的打击。 

广东省公安厅经济调查局从2014年广州市公安局南沙分局办理的刘某等人冒领银行卡案入手，联合网警部门调查刘某的上下线关系网，结合腾讯和广播电视运输公司移交的线索，利用网络平台买卖银行卡。最后，全国25个省份和305名成员的“团伙”逐渐浮出水面，规模令人震惊。涉及的犯罪环节可谓“琳琅满目”，同时挖出了许多电信诈骗、伪卡盗刷、网络赌博、洗钱等下游犯罪团伙。

据报道，这些“团伙”是一个相对松散的结构，每个地方都有一个小团伙，涉及不同的犯罪，包括广东团伙主要涉及冒充银行卡和非法销售银行卡犯罪，以及电信欺诈和银行卡盗窃刷。这些团伙具有一定的区域特征，通过QQ组或熟人介绍，有些甚至直接在QQ上做广告。

5月4日至15日， 广东省公安厅召集广州、深圳、珠海、汕头、佛山等16个城市开展第一波次收网行动，抓获犯罪嫌疑人55人，现场缴获近2000张银行卡和大量U盾、银行卡信息。与此同时，与其他24个省份合作，对其他200多名犯罪嫌疑人实施统一打击。从6月中旬到7月底，第二波收网行动再次被抓获15名犯罪嫌疑人，并缴获2000多张银行卡。两波次收网共抓获70人。

打掉团伙61个

广东省公安厅经济调查局政委黄培福介绍，5月初至7月底，广东省公安厅经济调查局组织广州、深圳、汕头、清远等16个市经济调查部门开展“海燕4号”专案两波收网行动，集中打击冒领、网上买卖、非法持有银行卡等犯罪。全省共逮捕了70名犯罪嫌疑人，缴获了4000多张银行卡和U盾。 

到目前为止，“海燕1-4”打击了一系列银行卡犯罪项目，共打击了61个犯罪团伙，逮捕了288名嫌疑人，缴获了7000多张银行卡和伪卡，以及大量的POS机和侧录器。

两兄弟卖卡 半年赚150万 

今年5月，广州白云警方收到江苏警方的线索，反映白云区有一个犯罪团伙通过互联网非法买卖银行卡。

白云警方成立工作组调查发现，线索反映了两名团伙成员，他们从网上购买了一套完整的银行卡，然后转手获利，每套包括银行卡、身份证、手机SIM卡、U盾牌、主要银行卡收据等物品，这些银行卡使用他人身份证信息。

犯罪嫌疑人非法销售银行卡主要是在网上联系买家，然后通过快递行业发货。根据一家快递公司近三个月的文件，犯罪嫌疑人已经发出了几十份货物订单。当生意兴隆时，他每天可以卖出十几套银行卡，收货人的位置涉及全国许多地方。

两名嫌疑人是兄弟，在嘉禾望岗活动。6月4日，专案组伏击逮捕了犯罪嫌疑人徐某亮(17岁，广东饶平人)和徐某运(20岁，广东饶平人)。在嫌疑人租来的出租屋里，有7台电脑在运行，30多个QQ号码不断闪烁，人们不断询问购买银行卡、交货等情况。警方收集了35套未开封银行卡、大量身份证、手机卡和近200张快递单。

自去年年底以来，两人销售银行卡的非法收入已超过150万元。经核实，涉及银行卡的身份信息有效，开户银行和身份信息涉及全国各地。