误区一:固定投资适应所有基金。
虽然固定投资可以平均成本和风险,但并不是所有的基金都适合固定投资。货币和债券基金的预期年化回报一般相对稳定,固定投资与一次性投资效果之间的差距不太大,股票基金波动较大,更适合固定投资。
误区二:定投要长期投资。
这是一种普遍的宣传策略,但在持续的熊市中,无论是一次性投资还是固定投资都有时间成本,固定投资更好的时间应该在市场调整中后期投资更好的投资形式,因为它不知道后期调整时间长短但下行空间有限,在相对底部区域逐渐积累芯片快速平稳成本,在市场反弹将获得更好的预期年化回报 。
误区三:定投一个月只能扣一次。
银行基金的固定投资交易系统可以满足交易日的基金扣除工作,而不是每月只能扣除一次。从基金固定投资相对科学的投资策略来看,投资者每月扣除5次,平均成本更好,风险平稳。
误区四:固定投资金额不足不能正常扣除,固定投资无效。
大多数投资者认为这是他们自己的违约,固定投资无效。事实上,大多数基金公司和银行规定,扣除日资本账户余额不足,第二天将自动继续扣除,直至月底,并根据实际扣除日基金份额净值计算确认份额。因此,如果当月扣除不成功并不重要,只要你尽快在账户中存钱,你就可以继续参与固定投资。
误区五:定投基金赎回后,定投自动终止。
事实上,即使基金全部赎回,之前签订的投资合同仍然有效。只要您的银行卡中有足够的金额并满足其他扣除条件,银行仍将定期扣除。因此,如果客户想取消固定投资计划,除赎回基金外,还应在销售网点填写《固定投资终止申请》,办理固定投资终止手续;也可连续三个月不符合扣除要求,实现固定投资业务的自动终止。