当投资者查询基金的利润状况时,他们将直接处理基金净值的概念。只有了解基金净值是什么,投资者才能了解他们购买的基金的利润状况,并有一个清晰的理解。
基金净值是多少?基金净值是反映基金公司在投资营过程中基金业绩变化的值。也就是说,基金净值的大小是衡量基金业绩的基准。基金净值的增加大于你购买时的净值,这意味着基金有利可图。相反,如果基金净值小于购买时的基金净值,则会有损失。例如,您购买的基金净值为1.一段时间后,净值变为1.040意味着现在每个基金增加0.04元,即每个基金净值增加00元.04。基金净值是一个变化值,购买基金时的基金净值不同于臭手基金时的基金净值。投资者通过基金净值的变化获利。基金的利润金额=基金份额x(基金现有净值-基金购买净值)。
在每日基金净值变化表中,基金单位净值和基金累计净值具有不同的意义。
基金单位净值
基金单位净值是每个基金的总资产价值。当基金单位净值盈利时,投资者的份额越多,利润就越大。此时,基金的利润金额=基金份额x基金单位净值。
基金累计净值
基金累计净值是指单位净值与基金成立以来累计分红的总和。每次分红后,基金将在原基金净值的基础上去除,而基金累计净值是基金净值的价值,而不是去除这部分净值。例如,2014年某某基金单位净值为1.0486元,今年4月分配的现金红利为每个基金单位0.025元,累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。