基金净值是什么意思 基金净值查询详解

买基金赚钱，基金净值是衡量基金价值的重要标准，那么基金净值是什么意思，如何查询基金净值呢？

基金净值又称基金单位净值，即每个基金单位的净资产价值，等于基金总资产减去总负债后的余额，再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的认购和赎回以此价格进行。

净资产价值 Net Asset Value，NAV

共同基金所拥有的资产的总资产价值按市场收盘价计算，扣除基金当。扣除基金当天的各种成本和费用后，获得的是基金当天的净资产价值。除基金当天发行的股份总数外，为每股净值。

基金估值是计算净值的关键

单位基金资产净值，即每个基金份额所代表的基金资产净值。单位基金资产净值计算公式为：单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数。

其中，总资产是指基金所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他证券）按公允价格计算的总资产。总负债是指基金经营融资形成的负债，包括应付给他人的费用、应付资金利息等。基金份额总额是指当时发行的基金份额总额。

基金估值是计算股票基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等。由于这些资产的市场价格不断变化，只有每天重新计算股票基金的资产净值，才能及时反映基金的投资价值。基金资产估值原则如下：

1、上市股票和债券按计算日收盘价计算，当日无交易的，按一个交易日收盘价计算。

2.未上市股票按其成本价计算。

3.未上市国债和未到期定期存款按本金加计至估值日的应计利息计算。

4.资产价值在特殊情况下不能或者不能按照上述规定确定的，基金管理人应当按照有关规定办理。

基金净值、基金份额净值、累计基金净值

基金净值是基金份额资产净值，简称基金净值（Net Asset Value，NAV），也叫每个基金份额的净值。

计算公式为:基金份额资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他证券；总负债是指基金经营融资形成的负债，包括应付给他人的费用、应付资金利息等；基金份额总额是指当时发行的基金份额总额。开放式基金的总份额每天都在变化，因此必须以当日交易结束后的统计为准。每个营业日收盘后，将当日基金资产净值除以当日交易截止日的基金份额总数，得出当日的股份资产净值。

股票基金的净值是反映基金业绩的重要指标。开放式基金的交易价格是根据每个基金股票的净值来确定的。由于基金拥有的资产的价值总是随着市场的波动而变化，因此基金的净值将继续变化。

基金份额净值估值

基金份额净值的估值是指按一定价格估计基金份额的资产净值

(1)估值的目的

无论哪种基金，基金总额在第一次发行时分为几个等额的整数份额，每个份额都是一个基金份额。随着基金资产值和预期年化预期收益的变化，基金预期年化预期收益的变化而变化。为了更准确地估计和报价基金，使基金价格能够更准确地反映基金的真实价值，必须估计每个基金份额在某一时间的实际价值，并以资产净值公布估值结果。

(2)估值的确定

从世界各地的各种基金来看，由于其管理制度的不同，对基金资产净值估值日的具体规定也有所不同。但通常规定，基金管理人必须在每个营业日或每周或至少每月计算并公布基金的资产净值。

(3)估值暂停

虽然基金管理人必须按照规定对基金净资产进行估值，但在下列特殊情况下，有权暂停估值：基金投资涉及的证券交易场所在法定节假日或因故暂停营业；巨额赎回；管理人因其他不可抗拒的原因无法准确评估基金净资产。

累计净值

累计股份净值=股份净值+基金成立后累计股息累计净值 基金净值水平不是选择基金的主要依据，基金净值未来增长是判断投资价值的关键。除了基金经理的管理能力外，净值水平还受到许多其他因素的影响。

如果基金已经成立了很长一段时间，或者自成立以来发展迅速，基金的净值自然会相对较高；如果基金成立时间短或进入时间差，基金的净值可能会相对较低。因此，如果只以当前基金的净值作为是否购买基金的标准，往往会做出错误的决定。购买基金或取决于基金净值的未来增长，这是正确的投资政策

相关公告

开放式基金的单位总数每天都不同。必须在当日交易截止日期后进行统计，并将当日单位资产净值与当日基金资产净值除以外，作为投资者认购赎回的依据。基金的认购和赎回每天都会发生，因此基金单位作为交易依据的资产净值必须在每日收盘后计算，第二天公开

净值计算

基金单位净值计算包括基金资产净值总额计算和基金单位资产净值计算

根据一般公认的会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。

一、基金资产总额

基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容：

（1）基金持有的上市股票和股权证书以计算日集中交易市场的收盘价为准；未上市股票和股权证书由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构计算。

（2）基金拥有的公共债券、公司债券、金融债券等债券，以计算日收盘价为准；未上市的，一般以面值加至计算日应收利息为准。

(3)基金拥有的短期票据以买入成本加上自买入之日起至计算日止应收利息为准。

(4)第(1)条、第(2)条规定的计算日无收盘价或参考价的，以收盘价或参考价代替。

(5)现金和相当于现金的资产，包括存入其他金融机构的存款。

(6)可能无法完全收回的资产和有负债留存的准备金。

(7)已签订合同但尚未履行的资产，视为已履行的资产，计入资产总额。

二、基金负债总额

基金负债总额包括：

（1）托管人或管理人应在基金合同规定至计算日止支付未支付的报酬。

(2)其他应付款，包括应付税款等。

基金债务应逐日计算。

需要注意的是，在特殊情况下不能或者不应当按照上述要求计算资产净值总额的，经理应当按照主管机关的规定处理。

例如

基金净值为1.5 ，我买一万元基金要多少钱？

买基金的时候，你付出的是钱，得到的是基金份额而不是钱。假设认购率为1%，认购时应获得1万元*（1-1%）/1.5=6600只基金，市值9900元，你的资产少了100元，因为你付了100元的手续费。

如果5月20日基金净值上升到1.6.你的基金市值是6600*1.6=10560，你赚了10560-10000=560元。

看了这么多，相信信你应该基本了解基金净值的含义，如何查询基金净值不是问题。

介绍阅读