基金市场正如火如荼地进行着,但作为基金支持者,他们更关注自己的基金的预期年化预期收益。基金净值增长率是评估基金预期年化预期收益的指标。掌握了基金净值增长率的计算公式,在浏览基金公司业绩时,可以自行解决一些业绩疑问,得心应手。
一、基金净值增长率是多少?
净值增长率和累计净值增长率是评估基金预期年化预期收益的指标。净值增长率是指资产净值在一定时期(如一年资产净值的增长率,可用于评估基金在一定时期内的业绩;累计净值增长率是指基金净值相对于基金合同生效时的净值增长率,可用于评估基金正式运来的业绩。
累计净值增长率是指一段时间内基金净值减少基金净值的百分比(包括股息)
二、如何计算基金净值增长率?
根据中国证监会的要求,基金净增长率的计算公式是今天的净增长率=(今日净值-净值)/净值,如当日有分红,则今日净值增长率=[今日净值-(净值-分红)]/(净值-分红)。
上述计算中使用的净值为当前净值,而不是累计净值。累计净值计算可避免股息处理的麻烦,但计算结果与上述标准结果存在误差。
自20世纪70年代以来,基金净增长率和累计净增长率已成为国际知名基金评估公司和基金投资者评估基金管理人投资水平的常用评估指标。其中,在计算基金净值增长率时,如果当期基金分红,基金净值将下降,因此必须将分红金额加回期末基金净值。在基金无股息的情况下,基金累计净值增长率等于基金成立以来的净值增长率;在股息情况下,每个时间段的净值增长率必须以每个分配点为界(将股息金额增加到每个期末的基金净值),然后计算整个时间段的累计增长率,以便考虑股息因素。
三、举例:
某基金曾分红,每10份分红0.2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元
那么份额的累计净值是1.02+(0.2/10)=1.04元。
净值增长率是指资产净值在一定时期内的增长率。你可以用它来评估基金在一定时期内的表现。
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