基金单位净值是什么意思？什么是基金单位净值？

目前，随着基金市场的快速发展，许多新基金人才刚刚进入基金市场。由于他们以前从未接触过基金行业，他们对许多专业术语了解不多，因此许多公告都感到困惑。基金单位的净值似乎每天都会更新，各基金公司的基金净值也会相继消失。小编会整理出基金单位的净值是什么意思？

简单地说，或者一般地说，基金单位的净值是你购买的基金，每个股份（即每个单位）的净资产价值。然而，从基金行业开始，仅仅理解基金单位净值的含义显然是不够的。作为一个高级基础人员，他将日夜等待基金净值的变化，看看他们是否有预期的年化预期收入，预期的年化预期收入是多少？这与基金单位净值的估值和基金单位净值的计算公式有关 。

基金单位净值是什么意思？基金单位净值是多少？

一、基金单位净值的含义：

基金单位净值是每个基金单位的净资产价值，等于基金总资产减去总负债后的余额，再除以基金全部发行的单位份额总数。以这个价格购买和赎回开放式基金。封闭式基金的交易价格是交易行为发生时已知的市场价格；与此不同，开放式基金基金单位的交易价格取决于单位基金单位基金资产净值（但可在当日收盘后计算下一个交易日公告）。

二、基金单位净值估值原则：

1、上市股票和债券按计算日收盘价计算，当日无交易的，按一个交易日收盘价计算。

2.未上市股票按其成本价计算。

3.未上市国债和未到期定期存款按本金加计至估值日的应计利息计算。

4.资产价值在特殊情况下不能或者不能按照上述规定确定的，基金管理人应当按照国家有关规定办理。

三、基金单位净值计算公式：

1.基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数

其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券；总负债是指基金经营融资形成的负债，包括支付给他人的费用和利息；基金单位总数是指当时发行的基金单位总数。

2.基金单位净值计算包括基金资产净值总额计算和基金单位资产净值计算。根据一般公认的会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。

四、光知道理论还是不行，不如和小编一起计算一下：

在银行购买2万元的基金A，确定日净值为1.250元/份.

购买A基金:(20000-200000*1.5%)/1.25=15760(份)

上式中，20000*1.5%是认购费.

1.25是净值

15760是购买的份数。

这次就清楚了，赶紧算算你的基金单位净值吧。

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