当基金满足一定条件时,股息将按比例分配给投资者。投资者可以选择提取股息或再利润。货币基金股息的再投资是什么?
现金股息与股息再投资的区别:
基金在获得投资预期年化预期收益后,一般分配给基金投资者,即现金股息或股息再投资。
投资者选择现金股息,股息将在股息实施日从基金托管账户转移到投资者指定的银行存款账户。股息再投资是基金管理公司向投资者提供的,直接将股息再投资于基金服务,相当于上市公司以股息的形式分配预期年化预期收益。如果投资者暂时不需要现金,想直接再投资,可以选择股息再投资。在这种情况下,股息基金将转换为相应的基金份额并记录在您的账户中,一般免收再投资费用。
事实上,这两种分红方式在分红时实际得到的预期年化预期收益完全相等。这部分预期年化预期收益原本是基金单位净值的一部分。因此,投资者实际上获得了自己账面上的资产,这也是基金单位净值在分红当天(除权日)下降的原因。
由于封闭式基金在存续期内一般不发行新的基金单位,封闭式基金的预期年化预期收益分配只能以现金分红的形式进行。
投资红利好吗?
①其净值一般保持在1元,不会随预期年化收益而变化;②其股息方式通常是股息再投资,货币基金的预期年化预期收益反映在客户份额的增加上;③判断其预期年化预期收益取决于其7天历史预期年化预期收益和每万份预期年化预期收益,而不是净增长率。
货币基金认购/赎回知识点:
首先,货币基金的预期年化预期收益每天累计,按月结转为基金份额。随着预期年化预期收益的增加,基金份额逐渐增加。
第二,当投资者赎回部分股份时,未结转的预期年化预期收入和剩余股份留在投资者账户上。只有在选择全部赎回股份时,未结转部分才会转入投资者账户。
第三,货币基金的预期年化预期收益在每月第一个工作日结转为基金份额,可在第二个工作日查询。如果投资者在月度第一个工作日赎回,则无法查询预期年化预期收益的结转。因此,在投资者按照可查询的股份赎回后,新结转部分的预期年化预期收益仍将留在账户上。在这种情况下,投资者可以要求基金公司的客户服务人员为您查询当天的份额。
第四,如果选择在月度最后一个工作日赎回,未结转部分的份额将在下个月第二个工作日转入投资者账户。因此,投资者的赎回资金中没有预期的年化预期收入。