俗话说,只有真正理解相关词汇,才能更好地投资。基金经理和基金托管人有什么区别?
基金经理:
凭借专业知识和经验,利用管理基金的资产,根据法律、法规、基金章程或基金合同,根据科学的投资组合原则,寻求管理基金资产的持续增值,使基金持有人获得尽可能多的预期年化预期收益。基金经理是负责基金具体投资经营和日常管理的机构。
基金托管人:
基金托管人是投资者权益的代表,是以基金资产的名义持有人或者管理机构。为保证基金资产的安全,基金应当按照资产管理和保管分离的原则经营,由专门的基金托管人保管。
基金管理人与基金托管人的区别:
1、资格方面
基金托管人:
1.有专门的基金托管部门
2.实收资本不少于80亿元
3.有足够的专职人员熟悉托管业务
4.具备安全保管基金全部资产的条件
5.具有安全高效的清算交付能力。
基金经理:
1.有一定数额的资本,如《基金办法》规定,拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元
2.与托管人在行政、财务和管理上独立
3.组织结构完整
4.有足够合格的专业人才
5.有完善的风险控制体系和内部管理体系。
2、职责方面
基金托管人职责:
1.安全保管基金全部资产
2.执行基金管理人的投资指令,负责以基金名义处理资金交易
3.监督基金管理人的投资经营,发现基金管理人的投资指令违法的,不予执行,并向中国证监会报告
4.审查基金管理人计算的基金资产净值和基金价格
5.保存基金会计账簿,记录15年以上
6.出具基金业绩报告,提供基金托管,并向中国证监会和中国人民银行报告
7.基金章程或基金合同、托管协议规定的其他职责。
基金经理的职责是:
1.基金资产投资和管理基金资产按照基金合同的规定进行
2.及时足额向基金持有人支付基金预期年化预期收益
3.保存基金会计账簿,记录15年以上
4.及时编制基金财务报告,并向中国证监会报告
5.计算并公布基金资产净值和各基金单位资产净值
6.基金章程或基金合同规定的其他职责。