在众多投资方式中,基金投资的预期收益和风险相对稳定,基金产品种类繁多。许多投资者可以找到符合自身风险承受能力的基金产品。查看基金产品信息时,会看到单位净值。单位净值是什么意思?
1.单位净值是什么意思?
基金净值是指基金拥有的全部资产,代表基金持有人的权益。基金净值可分为单位净值和累计净值,其中单位净值是指基金单位份额的价格,也可理解为基金当天的销售价格。
基金单位净值的计算公式为:基金单位净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。股票、债券、银行存款等。属于基金总资产,而基金管理的报酬和利息属于基金总负债。
例如,2万股的资产包括500万股和500万银行存款,不考虑其他费用,单位净值为50元。
开放式基金的单位净值每天收盘后公布,封闭式基金每周公布,一只基金每天只有一个净值。新成立的基金单位净值为1元。
2.单位净值高还是低?
基金净值与基金的预期收益和风险没有直接关系。与股票不同,高净值相当于高风险。高净值与基金经理的专业水平更直接,但高净值产品可能有预期收益上限。
同样,净值低的基金并不意味着升值空间大。一些基金公司也会通过股息和分拆来人工降低基金净值,从而诱导投资者购买,但基金公司一般会同时增加认购费和管理费。
以上关于单位净值的内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资要谨慎。