基金投资的难度和风险都不高,是目前各种金融产品中比较流行的一类。很多投资者会把闲钱投入基金,基金价格是按单位净值计算的。同一只基金的单位净值在不同时间会有所不同,那么如何确定基金价格呢?
1.如何确定基金价格
开放式基金的购买和赎回采用未知价格交易原则,在交易日15:00前购买或赎回,按当日净值交易,在交易日15:00后购买或赎回,按下一个交易日净值交易。
一般来说,15:00是指资金到达基金公司账户的时间。如果投资者在15:00前经营购买,但资金在15:00后到达,则按第二天净值计算。
如果投资者在周五或节前最后一个交易日15:00后购买基金,因为周末和法定节假日不交易,净值将按节假日后第一个交易日的净值计算。
基金单位净值的计算方法是 :(总资产-总负债)/基金份额总数。基金当天的净值需要在下一个交易日查询,即投资者在购买和赎回基金时,看到的是前一个交易日的净值,而不是当天的净值。
2.基金价格越低,投资预期收益越高?
许多缺乏经验的投资者将基金净值作为购买基金的标准,认为基金单位净值越低,投资预期回报越高。事实上,这是一个错误的概念,基金的预期回报不会受到单位净值规模的影响,单位净值低并不意味着便宜或上升空间大,反之亦然。
以上关于如何设定基金价格的内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资要谨慎。