基金估值和净值的区别，表现在三个方面

基金估值和基金净值是投资基金的重要组成部分。投资者可以根据基金估值和以往的基金净值来决定所持有的基金金额和配置，这也是基金价值的体现。基金估值和净值有什么区别？今天我们来看看。

1、本质不同

基金估值是指基金资产净值和基金份额净值按公允价格计算和评估基金资产和负债价值的过程。

基金单位净值是当前基金总净资产与基金总份额的比

2.市场功能不同

基金估值是基金份额净值是大多数基金认购和赎回金额的计算基础。由于与基金投资者的利益有关，基金份额净值的计算需要准确和谨慎。

不同国家的基金净值不同。一般来说，基金管理人在每个工作日和月底计算并公布基金的资产净值。

3.不同的计算方法

基金估值的计算方法：估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时采用相同的估值方法。

基金净值计算方法：基金净值计算分为已知价和未知价。

前者是基金管理人根据上一个交易日的收盘价计算基金的总金融资产，除以已售出的基金单位总金额；后者是基金管理人根据当日收盘价计算基金单位资产净值。一般来说，单位基金的价格是第二天知道的。

以上关于基金估值与净值的区别，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资要谨慎。