基金市值和净值有什么区别？为什么和赎回资金不一样

在基金投资中，基金投资的预期收益通常是根据基金买入时净值与赎回时净值之间的差额计算的，但许多投资者也注意到基金产品信息中心在于基金产品信息中心。基金市值和净值有什么区别？

一、基金市值和净值有什么区别？

基金净值是指单位基金份额的价格，即基金的价值。基金按份额结算，基金由多个基金份额组成，基金市值为基金份额的总价值，计算公式为：市值=持有基金份额*基金净值。

例如，基金分为1000份，当日基金净值为1份.那么基金的市值就等于1000*1.02=1020元。相反，基金净值也可以用基金当前市值除以基金份额。

为什么基金的市值与赎回资金不同？

基金市值代表投资者持有的基金总价值。表面上看，基金市值应与基金赎回资金相同，但实际上两者通常不相等。基金市值仅供参考，原因如下：

1、大多数基金赎回需要收取一定比例的赎回费用，赎回账户的实际金额为已扣除赎回费用的金额。基金市场价值在计算中扣除相关费用，因此两者将不一致。

2.基金赎回按赎回当天基金份额净值计算。投资者每天看到的基金净值实际上是基金上一个工作日的净值。当天的净值和当天的市场价值通常需要在晚上知道。因此，真正的赎回金额与投资者当天看到的不同。

希望以上关于基金市值和净值的区别对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资要谨慎。