建立基金组合投资正逐渐成为一种趋势,基金组合投资是做资产配置,有些人更积极,喜欢集中持股,获得市场超额回报,有些人认为基金组合是分散的,大大小小,股票和债务,各有自己的真理和偏好,投资,如饮用水,冷暖知道,毕竟,每个人的情况都不同,所以,我们应该如何建立自己的基金组合?
第一步:确定风险偏好和投资目标
在开始投资之前,首先要做的是了解你的风险偏好和风险承受能力。了解你的风险承受能力最重要的是了解你能承受的损失上限,以确保你在风险发生时仍然能保持理性的态度。然后根据自己的风险偏好和投资期限,设定合理的投资目标。只有有目标的投资才能实现合理的资金规划。
第二步:确定资产配置比例
在了解了自己的风险偏好并设定了投资目标后,下一步是进行资产配置。这并不意味着稳定的投资者只能购买债券,而激进的投资者只能购买股票。一个良好合理的投资组合应具备攻击性和防御性,并控制资产配置比例的风险。例如,平衡稳定的投资者可以按照4321的规则配置股权基金、约30%的债券基金、20%的货币基金和10%的黄金资产ETF。实现收入、风险和流动性
第三步是确定投资类型
建立资产配置比例结构后,应开始填写内容。首选是确定基金的类型。市场上有很多种基金,分类方法也不同。有主动型和被动型、封闭式和开放式基金,以及不同的主题基金。如果你不了解市场的热点,也不确定你能准确地踩到风口,那么,在不同类型的资产和板块中尽可能多地分散投资,无论市场风格如何变化,板块如何轮换,你总能分得一杯羹。
第四步:确定具体基金
确定基金类别,下一步是确定具体基金。我们可以从基金公司、基金经理、基金长期和短期收益、基金规模、基金风险收益特征、业绩比较基准等方面进行筛选。大型基金平台将具有基金筛选的功能。
第五步:选择投资方式:
简单来说,基金有两种投资方式:一次性投资和固定投资。一次性投资对择时能力和资金都有一定的要求。如果条件允许,一次性投资的收益更理想。但是,择时是投资中比较困难的一部分。如果达不到水平,选择固定投资更安全。固定投资简单省时省力,无需择时。