随着人们生活水平的不断提高,人们的财务意识越来越强。许多人希望通过基金固定投资开始自己的投资和财务管理道路,但他们不知道如何制定适合自己的固定投资计划。制定投资计划是一个过程。
梳理自己的费用
这是一个非常重要的第一步。当我们开始投资时,我们可以首先找出这个问题。你将来会用他投资的资金做什么?如果短期内使用资金,肯定不适合基金固定投资,因为基金固定投资需要长期坚持。然后开始梳理自己的现金流,最好养成记账的习惯,一个月赚多少钱?花了多少钱?花在哪里?不必要的费用是什么?为了做好这一步,我们通常可以养成随时记账的习惯。如果我们不能及时记账,我们也应该留下账单以便后续补充。哦,说到记账,我们可以清楚地了解自己的开支,有针对性地节省开支,避免将来冲动消费。你也可以知道你每个月能拿出多少定投资金。
构建投资计划
固定投资的第二步是建立固定投资计划,选择熟悉方便的渠道进行固定投资。例如,有些人喜欢使用支付宝,有些人喜欢使用证券账户,有些人喜欢通过银行购买基金,然后确定他们的固定投资频率,无论是每周固定投资、每月固定投资还是其他固定投资,基金固定投资最好以组合的形式进行,即一次选择约4至7只基金建立固定投资组合,综合考虑风险平衡、分散投资等,在形成固定投资策略时,最好以书面形式写下,包括固定投资周期、固定投资金额、固定投资基金类别、策略、固定投资目标等,以便更好地实施
优化再平衡
建立固定投资计划,开始固定投资并不意味着可以一劳永逸,我们还需要及时检查自己的固定投资计划,不断优化和改进,如适当消除和替换现有没有太多投资价值的基金,每次调整记录,方便未来总结和改进,优化固定投资组合有很多方法,如我们可以通过基金估值来判断基金是否具有继续固定投资的价值,如果基金的价值被严重低估,它将具有更大的投资价值。如果基金的价格被高估太多,我们应该考虑停止固定投资基金的固定投资,并选择用其他基金代替它,以重新平衡基金组合。