指数基金的收益
指数是基金市场上非常受欢迎的基金,特别是对于长期投资,从风险回报特征来看,指数基金的整体回报率高于债券基金、货币基金,风险系数低于股票基金、混合基金,也适合绝大多数投资者。
指数基金也有不同的分类,包括宽基指数基金、行业指数基金、主题指数基金等。在收益率方面,一般来说,参考年化率的10%~15%。
这个区间符合大多数指数基金的情况,不是绝对的,投资市场往往没有绝对的结论,这个收益区间会受到很多因素的影响。
指数基金收入受什么影响?
不同类型的指数
持有的指数不同,收入可能会不同。
例如,创业板指数和上证指数都是宽基指数,但创业板指数的波动高于上证指数。相比之下,创业板指数和上证指数的波动小于一些行业指数。例如,自2010年6月1日以来,中证白酒指数上涨464.81%,远高于创业板指数。
随之而来的是收益率的差异,当然,指数涨得多,跌得多,风险系数也更高。
持有不同的时间段导致收入不同
其次,同一指数,持有时间段不同,收益也会不同。
以沪深300指数为例,2016年7月初至2018年1月初,沪深300指数上涨11.32%,而2016年7月初至2020年7月初,上涨34.68%。
如果投资持有时间不同,收益也会不同。
此外,股指不可避免地会波动。我们所说的10%~15%的年化收益是一个长期平均水平。例如,至少3~5年的长期投资周期可能会更大,因为如果持有时间较短,如1年甚至几个月,如果指数在此期间正好赶上牛市或熊市的上涨,收益水平差距也可能很大。
不同的操作策略会导致不同的收入
同一指数,同一时间段,不同的基金,不同的操作也会有不同的收益。
首先,基金的收费可能会有所不同。当然,差异会相对较小。另一方面,指数增强基金的收入可能优于普通指数基金。从历史数据来看,指数增强在阶段性熊市和震荡市场表现较好。
如果在同一时间段内,一些投资者在同一基金中间做生意,比如卖出后再买回,或者增加头寸,收入应该与一直持有的人不同。
或者对于同一指数基金,有些人选择一次性买入,有些人通过固定投资投资,那么收益率就会有所不同。
如果你打算长期投资指数基金,比如至少三年,可以参考10%~15%的年化范围来设定目标收益或者止盈目标。达到目标收益的概率很高。如果是波动性较大的行业主题指数基金,也可以适当将年化目标收益提高到20%左右。
希望以上内容对您有所帮助。