基金投顾是如何选基金的？基金投顾是如何选基金公司的？

基金投顾

在黄金市场上，有100多家公开发行基金公司，分别管理了7000多只各种类型的基金。从资产类别来看，基金分为股票、混合、债券、货币等，按策略分为主动管理基金和被动指数基金；从经营模式来看，有ETF、LOF、场外基金等

随着市场的发展，基金的细分类型越来越多。晨星中国更新了中国市场的基金分类标准，增加了一些行业细分主题基金。

对于普通投资者来说，很难选择合适的优质基金进行投资。毕竟，国内市场上的大多数投资者都是不成熟的投资者，他们没有太多的专业知识。基金投资者的时间大多是有限的。普通公共办公室职员不是专业投资者或专业投资者。他们通常要工作，压力很大。

等等，导致基金在基金市场赚钱但投资基金不赚钱的奇怪现象，于是，基金投资顾问应运而生。

基金投资是接受客户的委托，在客户授权范围内，根据协议为客户选择投资基金的具体品种、数量和交易时间，代替客户申请基金产品认购、赎回、转换等交易。与其他投资顾问不同，基金投资顾问可以实现真正的客户管理。

基金投资是通过专业力量选择基金和基金公司。那么，基金投资在选择基金和基金公司时有什么想法呢？

选择基金公司的维度

基金投资组合是在整个市场范围内选择基金，从数千只基金中选择最佳配置。在具体的基金选择中，投资团队将首先选择基金公司。在选择基金公司时，主要有两个维度。

一是基金公司经营得分

业务部分包括内部高管的变更、股权结构、激励机制、主动权益管理规模、主动固定收入管理规模、社会保障资格、年金资格、大客户评价、风险控制处罚等。

通过对基金公司稳定性和管理体系的分析，基金公司稳定健全的管理体系有利于基金公司的发展。

二是基金公司投资得分

基金公司的投资评分是反映基金管理能力的地方。评估指标包括投资能力、获奖记录、基金经理的平均工作年限、基金经理过去一年的流入、活跃基金的平均规模和基金经理过去一年的离职率。

基金经理是基金业绩的灵魂，尤其是主动基金。因此，基金经理在基金公司的能力和稳定性极大地决定了基金公司的整体投资实力。

选择基金的维度

在具体的基金选择中，投资顾问团队将首先选择基金公司，然后分别筛选股票基础和债务基础。

具体的基金选择是定量和定性的结合，结合市场特点，配置不同风格的基金。

一、定量部分

通过数据分析、业绩归因等方式，重点找出过去业绩优异、可持续性强的基金，明确定义其超额回报的主要来源。关注基金经理的工作和管理年限、过去一年和过去三年的基金排名等，也将考虑基金的规模成立年限等。

二是定性部分

通过调查访谈和仓位结构分析，重点了解基金经理及其背后整个投资研究团队的工作模式和投资框架。

通过合理配置，选择优秀的基金公司和优质的基金，构建完整的基金组合。

以上是基金投资的相关内容，希望对您有所帮助。