众所周知,基金的交易费用包括基金的认购费(新基金为认购费)、赎回费、管理费和托管费,以基金的交易量为基础。
如果是一次性买入,很容易计算。根据基金的交易规则,可以对号入座。如果是基金定投呢?
大多数人的基金固定投资是固定投资一段时间后的一次性赎回,因此,相当于基金固定投资相当于批量买入,一次性赎回,每次固定投资买入基金价格不同,一次性赎回,如何计算基金的赎回成本?
基金赎回费的计算是我们在基金交易中必须掌握的基本知识。让我们一起学习。
确定购买价格
交易日下午3点前买入,净值按当日收盘价计算。如果超过下午3点,则按下一个交易日计算。例如,今天星期五,你在下午2:30买入,并在下午10:00左右更新净值。这就是你买的价格。如果你在周五下午3:30买入,你应该根据下周一的基金净值计算买入价格。
基金当天的净值无法确定当天的交易时间。你在2:30买的时候看到的单位净值是昨天。但你可以通过当天3:00收盘前指数的涨跌来判断。那么为什么当天下跌的时候买呢?如果第二天上涨,你会赚钱的。
基金公司为什么不直接公布净值?
最直接的原因是股票在3点收盘。基金公司应根据个股收盘价计算净值,然后移交托管银行审核。只有当双方的数据完全正确时,才能完成。
最后,基金公司还需要对基金的头寸、市场价值等数据进行风险验证,最终更新净值。因此,基金的净值一般在晚上9、10点左右更新,第二天更新较晚。
如果是场内基金,就不存在这个问题,因为场内价格实时刷新,实时价格交易。这里不讨论场内基金。
计算固定投资价格
在基金固定投资中,每次购买的价格必须不同。如何计算成本?
基金价格按平均价格计算,系统会自动为您计算平均成本,显示您的持有收益,持有收益率等数据份额先进先出。
计算赎回费用
先进先出的份额是分批购买的基金如何计算费用。
我们知道大部分基金持有2年以上免收赎回费,具体计算呢?例如,如果你在2018年10月21日购买第一只基金,然后每月固定投资,那么到今天2020年10月21日购买的可以免除赎回费。接下来7月1日固定投资不到两年,按时间段收取赎回费,依次类比。如果少于7天,将收取1.5%的赎回费,这就是为什么基金短期内不频繁交易的原因。短期交易的成本仍然很高。
以上是关于基金固定投资价格、赎回费等方面,希望对您有所帮助。