我们常说,在投资中,风险总是首先考虑的,在投资基金的过程中也是如此。直率地说,风险是你能损失多少本金,那么一只基金最多能损失多少呢?
如果你想说你最多能损失多少,理论上最多是本金损失,但在实践中,基金损失和损失范围是可能的,不同类型的基金,风险因素不同,损失概率不同,为了更具体,我们可以使用最大回撤指标来表示基金历史上最大的损失。
最大回撤的重要性
基金的最大回撤是基金定的时间周期内,基金的净值从最高点跌至最低点,即最大跌幅,代表入后可能出现的最大损失。
货币基金基本为正收益,债券基金最大回撤一般在5%以内,股权基金最大回撤一般在20%以上。
研究最大回撤数据可以有效地帮助投资者控制基金投资的风险。
每个人的风险承受能力都是不同的。你可以根据最大的退出数据选择你的风险承受能力范围内的基金,而不是盲目地关注基金的收入。最适合你的风险偏好的基金是最合适的,以便在投资过程中合理地面对可能的损失。
基金下跌越多,回报就越困难。基金的下跌对投资者的心态有很大的考验。他们是否能长期忍受损失或更高程度的损失决定了投资是否能继续下去要考虑时间成本和投资信心。当基金大幅下跌时,也可以根据最大回撤指标来衡量是否需要减仓或补仓。
如何分析最大回撤数据?
没有绝对的标准来判断基金最大回撤数据的大小,而是与其他基金进行比较。例如,与同期市场相比,如果基金的最大回撤数据高于基金,则风险大于市场。如果最大回撤数据小于市场,则比市场更稳定。
除了与市场进行比较外,我们还应该与类似的基金进行比较,因为我们应该选择最好的基金。
需要注意的是,基金的最大回撤并不等于基金的损失,如果我们长期持有基金,基金在短期内大幅回撤,但在短期内恢复正常上升水平,持有,我们的基金盈利,也表明基金经理具有较强的管理能力。
风险和收入不能单独考虑。两者相互依存。我们不能把收入放在一边,看最大回撤,不能只看最大回撤而不考虑收入。在你能承受的最大回撤范围内,最好选择收益更高的基金。