基金单位净值是多少?
基金单位净值是每个基金单位的净资产价值,等于基金总资产减去总负债后的余额,然后除以基金全部发行的单位总份额。其计算公式为:
基金单位净值=净资产/基金份额
简单来说,基金单位净值就是每股的基金价值,能准确反映基金的真实价值。基金成立之初,单位净值为1元。
开放式基金以基金单位净值认购赎回,封闭式基金的交易价格是买卖时已知的确切市场价格。
不同的是,开放式基金的基金单位交易价格取决于认购赎回时的价格。此时,基金单位净值尚未明确知道(但可在当日收盘后计算并在下一个交易日公告)。
如果在交易日下午3点前购买,则购买价格为当日净值价格。如果在下午3点后交易,则购买价格为下一个交易日。
由于每天都有基金认购和赎回,基金单位作为交易依据的净值必须在每天收盘后计算,第二天公布。
投资时是否需要参考基金单位净值?
事实上,基金单位的净值并不是我们在投资基金产品时需要考虑的因素。在选择基金产品时,基金单位的净值没有实际的参考价值。它只会给人们带来一些心理影响。
因此,在基金市场上,少数基金公司为了迎合投资者的心理,采取基金拆分、大比例股息等手段吸收资金,投资者不会受益。
净值高的基金不代表高风险,净值低的基金也不代表低风险。我们需要知道,基金的本质是将投资者的资金集中在一起,然后基金经理帮助我们买卖和调整金融资产,以获得收入。
在选择基金时,应更加注重基金经理的持续表现和选股能力、基金收益平均水平、持有目标和投资方向。