自基金投资咨询业务正式试点以来,基金投资咨询业务的机构越来越多,市场上的基金投资咨询也越来越多?那么,我们应该如何选择基金投资顾问呢?
市场上的大多数投资顾问业务都是根据不同的财务需求和风险偏好设计的。如何选择合适的投资顾问计划是最重要的。
第一,看建议持有时间。
基金投资顾问对应的组合一般都有持有时间的建议,这个时间的确定是根据产品的历史业绩来计算的。一般来说,部分股票产品持有市场会更长。
如果不能坚持持有建议持有市场,建议不要选择这类品种。
二是看产品的波动情况
在投资组合的各种策略中,都会有风险等级的介绍和波动指数的指标。我们必须选择风险等级和波动系数与我们受能力相匹配的产品。
第三,结合历史业绩
组合的历史表现也是一个非常重要的参考指标。检查各阶段和维度的历史表现,同时比较市场和业绩比较基准,看看组合是否能超过市场平均水平。
第四,看投资策略
投资组合的收入来自于投资策略的指导。了解投资策略有助于我们理解投资组合的基本逻辑。同时,只要我们认识到投资策略,我们就有信心坚持下去。
看看预期管理指标
一般来说,不同的投资组合策略会有指数回测。例如,一些投资组合将表明,如果您计划持有X年相应的年收入范围、正收入、最佳收益率和最差收益率,这将有助于与我们建立合理的收入预期。