我相信刚开始买基金的投资者一定遇到过这样的情况。一开始,他们可能只买一两只基金来品尝新鲜度。然而,随着市场关注度的增加和对市场的了解,以及各种平台的热门基金和绩效基金,他们无法忍受购买好基金的诱惑。
因此,手中的基金越来越多。因为基金数量太多,你不能知道你买的每一只基金,也不能及时跟进基金的状态。基金的买卖没有规划和纪律,资产配置也没有合理。
控制手中持有的基金数量是非常重要的,我们可以在几个方面进行。
首先,限制你的头寸数量
每个人对市场有不同的了解,不同的时间和精力,可以管理的基金数量也不同,他们也有自己的能力圈。限制他们的基金持有量是一个很好的方法。
基金买的太多肯定是因为选择不好,所以一定要在一开始就限制自己的基金持有量。如果你想买另一只基金,你必须卖掉一只。
虽然这种方法非常僵化,但它对控制基金数量非常有效。它还将迫使您在购买前仔细比较,看看是否有相同类型的头寸并重复,然后看看是否有更好的选择。
二是对购买的基金进行深入研究
在决定购买基金之前,对基金进行充分的研究,而不仅仅是根据基金的业绩来选择基金。
市场上有7000多只公募基金。在如此庞大的基金中,一定有很多优秀的基金。我们可以选择最合适的基金。
合适的基金是他们自己的认可,认同基金的投资策略和投资方向,认同基金经理的投资理念,只有在认可的前提下,才会对基金有很强的信心,想要长期持有。
第三,选择你能理解的基金
购买基金时,你必须选择你能理解的基金。什么是你能理解的基金?例如,如果你想购买某个行业的股票基金,前提是你对该行业有非常清晰的了解,并认识到其未来的投资方向。如果你想购买指数基金,你必须知道什么是指数基金,指数基金是如何运作的,它跟踪指数成分股,风格等等。
在自己的认知范围内投资。
第四,同一风格、统一战略、统一行业等基金尽量不重复
为了达到良好的资产配置和分散投资的效果,我们可以尝试简化相同风格、板块、主题等基金。相关性越低,分散风险的效果越明显。
在某种风格、策略、行业、板块下可能会有很多细分策略,选1-2个就够了。
尽量只选择同一基金经理管理的基金。
第五,将新增持仓数量改为调整持仓比例
我们应该习惯投资组合的概念,把我们的头寸作为一个整体的投资组合,基金的每一部分都发挥自己的功能,如股权基金获得高回报,增加投资回报,债券基金作为基础资产,以确保投资的绝对回报。
同时,您可以尝试为您的投资组合设定可接受的预期回报、波动性和最大回撤。
如果组合中的基金没有发生很大的基本面变化,尽量通过调整头寸比例来增加头寸。
希望以上内容对您有所帮助。