如何控制基金的风险？最大回撤是怎么计算的？

在基金的众多参考数据中，有一个指标叫做最大回撤，是衡量基金风险控制能力的指标。最大回撤的标准定义是：在选定周期内，当产品净值达到最低点时，收益率回撤恢复的最大值，即购买产品的最大损失值，从任何高点到后续最低点的最大损失值。

例如，在一个月内，基金开始净值的最高点是1.6元，然后当基金净值跌至最低点时，最大损失是1元.6-1.1=0.5.31.25%以0.5除以最高点1.6元，因此，该基金的最大回撤是31.25%.25。

最大回撤的作用可以反映基金经理的管理能力，最大回撤控制在合理标准内的基金经理的管理能力更强。最大回撤与风险成正比。回撤越大，基金风险越高。最大回撤指标也是我们选择基金的评估标准。最大回撤对收益的最大影响是影响基金投资复利的效果。如果一只基金今年上涨100%，明年回撤50%，复利可以归零。

如何控制基金的风险？

首先，坚持长期投资，基金回撤是正常的。当基金回撤时，我们要做的就是做时间的朋友。基金80%的收入来自20%的时间。

基金下跌越多，买入越多。当基金面临回撤时，是投资者以更低的价格获得更多股份的机会。