根据不同的风险收益特征,基金组合也有不同的分类,其中预期收益最高的是股权基金组合,股权基金组合是股权基金组合,具有积极进取的特点,因为配置是股权资产,因此股权基金组合整体风险系数高,收益高,组合波动性大。在资产规划中,这部分配置的资金比例不易过高。对于大多数家庭来说,约占家庭闲置资产的10%-20%是合适的。
选择股权基金组合,其实就像选择股权基金一样,注重管理者的选择。
经理的投资理念和投资策略是要考虑的第一点。是否与自己大致一致,如果双方的投资理念差距很大,就很难有认同感,容易产生信任危机,难以坚持。投资策略和投资风格也是如此。经理通常有更专业的能力。如果经理跟随市场风格,就很难跟踪投资者。
二是经理的经营能力,能否在同一主题和同一行业中选择最佳基金,以及经营中的仓位调整能力和资产配置能力。
然后是基金组合的整体情况,主要取决于组合的成立时间、历史收益、最大回撤等。尽量选择成立时间较长的基金组合,经得起时间和市场考验的基金组合,一般尽量选择成立时间超过3年的组合。然后是最大的回撤。如果整个组合的波动性过高,你可能需要考虑它是否在你自己的风险范围内。如果差异太大,请仔细选择。