要全面分析一只基金,我们主要从基金公司、基金经理、基金产品本身三个角度出发。从水平和垂直的角度分析这三个角度的不同方面。
一是基金公司,主要考虑基金公司的管理规模、投资研究团队、产品特点等。
在一定程度上,管理规模可以反映基金公司的管理实力。一般来说,我们可以将管理规模达到100亿元作为定量标准。您还可以参考不断更新的基金公司排名。
投资研究团队取决于整体年限和工作经验。经验丰富、稳定的投资团队应对各种市场变化。
产品特点主要取决于产品线和突出的产品类型。如果产品线丰富完整,也能反映公司的实力。同时,如果某些产品全年表现突出,也可以考虑相关资金。
然后是基金经理,主要考虑工作经验、能力圈、历史业绩等。
经验越丰富的基金经理应对市场的能力越强,我们也更喜欢工作年限和管理年限较长的基金经理。
能力圈决定了基金经理擅长的方面。每个基金经理都有自己的能力圈,尽量选择基金经理能力圈内的产品。
虽然历史业绩不能代表未来的收入,但它充分体现了基金经理的管理能力。
其次是产品本身,主要考虑产品的历史性能、风险控制能力等。
产品历史业绩很好的参考标准,需要结合一两个月的短期业绩和三五年的长期业绩,也需要与同类基金进行比较,有一种选择。
风险控制能力非常关键。您可以参考基金的最大回撤、波动性和其他指标,并尝试在我们可承受的范围内选择最大回撤的基金。