关于基金投资的技巧,我们经常有各种各样的想法,有些人更愿意坚持普通的固定投资,节省麻烦和精力,有些人认为,如果只要买,坚持会很好吗?今天我们将来看看。
我们以部分股票混合基金指数为计算目标,选择2015年12月15日至2021年5月31日,主要是因为时间跨度区间经历了完整的牛市和熊市周期,从3500点到3600点,经历了广泛的冲击。计算数据分为两组:
逢跌买入组:只要上证指数单日下跌超过1.5%,单笔买入偏股混合基金指数1000元。
普通定投组:2015年12月开始每月15日开始定投,每次定投1000元。
计算结果为:
逢跌买入组期间,有84次逢跌买入的机会,每次下跌都投资1000元,期末累计收益率为86.65%,总投资8.4万元,赚了7.28万元左右。
普通定投组累计扣款66次,收益率为82.05%,总投资6.6万元,赚了5.42万元左右。
从收益率的角度来看,两者之间的差异不是很大,每次买入收入略高,计算区间指数每次买入更多,收入相对较多。与固定投资相比,逢低买入的收入表现似乎并不像预期的那么好。主要是因为实际的每次买入可能不是每次都出现在低水平,也可能是相对较高的买入水平。
然后我们还设立了另外两个对照组,即上证指数单日下跌超过1%,单笔买入偏股混合基金指数2%1000元。
结果显示,累计投资15.8万元以上,累计收益13.47万元左右,累计收益率85.27%;累计投资4.9万元以上,累计收益4.8万元左右,累计收益率98.07%。
通过比较三组逢跌买入组的数据,我们可以发现累计投资的次数和金额会随着跌幅设置的增加而减少,但收益率会提高。
对于资金充裕、积极的投资者,固定投资+逢跌买入可能会提供长期更高的回报。对于资金不足、保守的投资者,逢跌买入可以提供更高的回报。