在基金交易中,基金净值和基金累计净值是我们将关注的问题,但许多基础用户仍然不知道这两个净值所代表的真正含义,只是作为购买基金的成本价格来理解。
基金单位净值
基金的单位净值是我们在购买基金时显示的价格。基金当天的单位净值是基金总资金的净值,除以当天的基金份额。
每个交易日只有一个基金净值,可以反映基金当天的盈亏情况。基金的股息会影响单位净值的表现。
基金累计净值
基金累计净值来自基金的单位净值和基金的历史股息。它反映了基金自成立以来的所有收入,因此基金的累计净值大于单位净值。如果基金从未发生过分红或拆分,累计净值等于单位净值。
基金净值和股价是一样的吗?
大多数人喜欢把股价等同于基金净值,自然会认为基金净值越低,基金价格越便宜,基金上涨空间越大。
股票背后是上市公司,基金是投资组合,基金净值取决于投资组合中资产的整体价值。
如果一只基金的整体运作很好,基金经理的管理能力很高,基金的净值就会越高。同时,基金长,净值也越高。
也就是说,基金净值的上升没有上限。无论股息等因素的影响如何,只要基金管理良好,营良好,基金净值就会一直上升。因此,对于一只优秀的基金,我们不必对基金净值有恐高的感觉。