基金术语：基金累计净值是什么

　　基金累计净值是指基金最新净值和自成立以来的股息业绩之和，反映了基金自成立以来的累计收益（减去一元面值为实际收益），可以更直观、全面地反映基金的历史业绩，结合基金的运营时间，可以更准确地反映基金的实际业绩水平。

　　基金股份累计净值=基金股份净值+基金成立后股份累计分红金额。

　　例如，一只基金曾分红，每10份分红2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元，则累计净值为1元.02+(2/10)=1.22元

　　如果购买的基金净值增加，扣除认购、赎回费用和认购金额后超过0，则表明账面利润。具体收入计算公告如下：

　　基金投资收益=基金认购股份×赎回日基金单位净值×(1-赎回率)-认购金额=[认购金额/(1+认购率)/认购当日基金份额净值×赎回日基金单位净值×(1-赎回率)-认购金额

　　举例：8.以1万元购买基金，净值为1.053元。如果认购率为1.5%，则采用外扣法，基金认购份额1万元/(1+1.5%)/1.0533＝9900.9901/1.00＝9353.67份，即可购买的基金份额为9353.67份。

　　如果8.10基金净值达到10.0882 赎回率为0.5%，基金实际收入=9353.67*1.0882 *(1-0.5%)-10000=127.77元。