购买开放式基金还必须办理开户手续,拥有开放式基金账户,才能买卖开放式基金。开放式基金的开户程序包括三个关键点。一是到基金管理公司、具有基金销售资格的银行或证券营业部等基金销售网点填写开户申请表,或通过基金管理人的在线交易系统开户。二是以个人身份开户的,应当携带身份证等身份证件。以企业或者公司身份开户的,应当携带营业执照复印件、法人证明、法人授权委托书、经办人身份证、公司印章等。最后,银行存款账户必须预留以接受赎回。
开户后,只要按照销售机构规定的方式准备购买基金的资金,并填写并提交《认购申请表》,就可以认购/认购开放式基金。同样,只要在销售网点填写并提交赎回申请表,基金就可以赎回。
那么,开放式基金以什么价格买卖呢?开放式基金的买卖,即认购、认购、赎回,是基于基金份额的净值计算的。事实上,开放式基金是根据基金份额的净值(认购费和赎回费)进行交易的。每个交易日收盘后,基金管理公司将计算当日基金份额净值,并通过基金管理公司、交易所或其他金融网站公布基金托管银行计算的基金份额净值。因此,只要查询相关网站或直接致电基金管理公司,就可以查询基金日份额净值。
但需要注意的是,基金交易是使用的“未知价”原则是,如果开放式基金在今天的交易时间内被认购和赎回,则用于计算认购股份或赎回金额的基础是证券交易所收盘后计算的基金股份净值,该股份净值将在第二天公布。因此,开放式基金交易中看到的基金股份净值为前一天的股份净值。