在过去的五年里,有哪些投资渠道可以让普通家庭理财赚钱翻倍?
投资北京、上海和广州的房地产市场在五年内翻了一番多。然而,全国有一些机会和资金。
五年翻一番意味着年化收益应稳定在15%以上。只有少数人有这样的运气,风险太大;投资P2P基本上做不到。
但是无马哥经常介绍的基金概率更大,普通人的操作也相对简单。
在过去的五年里,上证综合指数在股市了不到50%,但在1004只成立5年以上的基金中,有211只净值翻了一番。
也就是说,即使你五年前随便买一只基金,你也有20%的机会将资产翻倍。
当然,赚钱的可能性更大。因此,在普通家庭购买基金时,无马哥总是首先推荐长期固定投资指数基金的安全方法。
但是,如果你有足够的资金,想拿出一部分,争取超过平均水平的更高回报,如何主动选择赚钱的好鸡
考虑到目前有4000多只基金,甚至比国内a股市场的股票还多,选择基金的难度似乎不亚于炒股。
那么,有没有办法,就像你可以在JD.COM天猫上网购买手机一样,几个参数,你可以在几秒钟内大大缩小选择范围,然后花点时间选择一个?
无马哥想告诉你,有一些类似的简单方法!让我们谈谈普通投资者如何简单快速地选择赚钱基金。
总体思路是,在爱基金等第三方基金平台上,根据几个重要的标准参数过滤几个参数,将选择范围缩小到几十个参数;然后对这些进行重要的基本面分析,进一步筛选出几个符合个人投资偏好的参数。
不像P2P在行业内,基金行业产品的信息非常完整透明,可以在很多第三方网站上找到。以数据丰富、经验丰富的爱基金网为例。
首先,基金的历史业绩、成立时间、规模、稳定性(最大回撤)等几个重要指标参数,然后查看基金经理等非标准化基本面信息。
1.基金业绩
当然,一只基金的反映在基金的收益率上。
然而,从基金的收益率表现来看,主要是类似的相对比较。通常我们会将基金的收益率与市场(如上证综合指数)或同类基金的收益率进行比较,看看它是否能在一定时间内击败市场和其他基金。
除了观察长期业绩外,我们还应该排除连续六个月排名不佳的基金(除非可以保留近期行业低迷的影响).
2.基金成立时间及规模
在看基金收益率的同时,也要考虑基金成立的时间和规模。能穿越牛熊,经过长期考验的基础才是好基础:)只有这么好的表现才更有说服力。
从规模的角度来看,基金的规模并不是越大越好,不应该太小,也不应该太大。从经验来看,超过10亿的基金将相对较好,可以更好地平衡赎回压力与灵活操作之间的矛盾。
三、基金的稳定性
历史业绩不能代表未来。我们还需要稳定性来评估基金的可持续盈利能力。稳定性主要有两个方面,一是基金业绩的稳定性,二是基金经理的稳定性。
基金业绩的稳定性可以从基金最大回撤指标来判断和筛选。回撤是指基金从最高点下跌的幅度,最大回撤是基金经营历史上的最大损失。回撤越大,基金业绩波动越大,基金抗风险能力越低。截至目前,国内市场主动基金平均最大回撤率为49.47%。
另一方面,在现实市场中,同一只基金往往有几个基金经理,不同的基金经理有不同的投资策略、风格和能力。基金的选择取决于基金经理的长期表现是否优秀,如果基金经理本身也购买了份额会更好。经常更换基金经理也会影响基金业绩的稳定性。最好警惕选择中途更换基金经理的基金。
稳定性的两个方面,最大回撤是标准指标,可以方便筛选和过滤;基金经理的能力、业绩和变化需要额外的时间来阅读和理解。
这些是基金筛选中最简单、最方便的关键指标。当然,还有一些其他指标,如重仓库股票、第三方评级、机构头寸比例等,也可以参考,老司机可以继续深入,新手完成这三个步骤。
让我们举个例子。无马哥以过去五年业绩最好的50只基金为筛选范围,排除了回撤大、规模超过30亿、基金经理年限少、年化回报低的基金。最后,筛选出6只长期业绩良好的优质基金如下:
这六只基金包括中小盘成长型股票基金(国泰中小盘)、行业主题基金(华安科技动力、交通银行先进制造)、量化基金(申万菱信量化小盘)、市场蓝筹股基金(汇丰金鑫市场)等每个人都可以根据自己的喜好进行选择。所有这些好鸡的成年收入都在12%以上,收入可观且可持续。P2P收入似乎更有吸引力?当然,基金的收益是浮动的,风险相对较大。历史表现并不意味着未来的收入。无马哥仍建议采用长期固定投资来降低风险。
(原文转载自:无马哥,无马识财)