基金资产净值是指基金资产总市值扣除负债后的余额,代表基金持有人的权益。
单位基金资产净值,即各基金单位代表的基金资产净值。单位资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。总资产是指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券;总负债是指基金经营融资过程中形成的负债,包括应付给他人的费用和利息;基金单位总数是指当时发行的基金单位总数。
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位分配金额。基金净值不是选择基金的主要依据,未来基金净值的增长是判断投资价值的关键。除了基金经理的管理能力外,净值水平还受到许多其他因素的影响。如果基金成立时间长或增长快,基金净值自然会相对较高;如果基金成立时间短或进入时间差,基金净值可能相对较低。因此,购买基金仍取决于未来基金净值的增长,这是正确的投资政策。