在许多基金交易平台上,持有的基金产品不仅支持销售,还支持转换,即可以直接转换为其他基金产品的份额,无需赎回。不同基金产品的单位净值同时不同,那么基金转换是根据当天的净值吗?
1、基金转换是否按当日净值进行?
基金转换按T日净值计算,即T日提交基金转换申请,无论是转入基金还是转出基金,均按T日净值确认。基金转换的确认时间为T+2日。
T日期是指不包括周末和法定节假日在内的交易日,转换时间应在当日15:00前,否则视为下一个交易日。
例如,如果投资者在12月30日15:00前申请将股票基金转换为债券基金,则股票基金和债券基金按12月30日净值计算。12月30日15:00后申请转换的,按12月31日净值计算。
需要注意的是,基金转换和基金赎回是一样的 未知价 原则交易,即T日单位净值在提交转换申请时未知,基金公司需要等到当日收盘后才能公布净值。
二、基金转换手续费
在基金转换过程中,应收取一定的手续费,包括转让基金的赎回费与转让基金的认购费之间的差额。例如,如果投资者申请将债券基金转换为股票基金,债券基金的认购费为0.06%,而股票基金的认购费为0.15%,则除了债券基金的赎回费外,还需要承担0.09%(0.认购费差额为15-0.06%)。
以上基金转换是否按当日净值进行,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资要谨慎。